工行抚州金溪支行“四个强化”提高客户信息治理工作

    为了进一步完善客户信息基础管理，防范外部欺诈风险，落实反洗钱工作有关要求，工行抚州金溪支行通过“四个强化”，扎实开展客户信息治理工作，努力提升客户信息完整率。 
　　强化宣传，提升客户主动维护。该行员工充分利用门楣、厅堂、融e联、微信朋友圈等多种渠道做好宣传，广泛告知客户、身边的亲朋好友到附近工行网点核实个人客户信息完整性，引导客户配合信息治理工作，同时提醒客户“个人信息不完善，将影响到个人账户的正常使用”，有效提升客户主动完善信息的意识，确保客户治理维护工作顺利开展，避免诈骗分子趁虚而入。 
　　强化培训，提高员工合规操作。该行组织学习关于客户信息治理方面的相关文件，全面落实账户管理及反洗钱工作的监管要求，强调客户信息治理维护工作的重要性，要求大家高度重视，实现“营销、操作、风险”三结合，即合规营销，规范操作，防范金融风险。提醒网点业务操作把好第一道关，务必在客户办理业务时将其信息一次性录入完整、正确，避免日后二次维护。实现客户信息真实有效、要素齐全、管理规范的目标，全面提升账户管理及反洗钱工作水平。 
　　强化管理，督促网点及时维护。该行对上级行下发的客户信息不完整清单，及时按网点进行梳理分解，由分管行长包片并逐个落实网点负责人，特别是对个贷客户，关联人信息不完整的作重点提示；对多次联系不配合等情况的客户，通过4278交易按照客户编号实施管控，督促网点及时联系客户进行维护，跟踪维护进度，要求网点限时回复维护结果，将客户信息治理工作真正落到实处。 
　　强化考核，提升工作执行力。该行将客户信息治理工作纳入绩效考核，对此项工作推动不力的网点，由分管行长对网点负责人实行约谈，要求分析原因，拿出整改方案，并由职能部门有针对性地落实治理措施，加快推动客户信息治理维护工作，确保客户信息完整率的整体提升。