工行江西赣州分行四轮驱进涉赌涉诈支付结算治理工作

           为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，工商银行江西赣州分行按照“统筹推进、部门联动、深度排查、突出实效”的工作方针，规范支付服务市场秩序，杜绝银行业机构和人员涉黑涉恶。 
            提高站位，压实责任。该行坚持“支付为民”以人民为中心的经营发展观，实行各级行长负责制、机关部门总经理负责制，压实涉赌涉诈支付结算风险排查和整治主体责任。各部门、各支行、各网点按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的机构谁负责”的原则，以专业部门职责进行分工，专题研究精心部署，扎实组织实施。各部门之间紧密配合，保证风险排查和整治工作做到“横到边，纵到底，全覆盖”。 
             聚焦重点，高效治理。该行严查违反审慎经营规则、有章不循、有禁不止的违法违规支付行为，摸清风险底数，全面排查存量业务涉赌涉诈风险，分析问题成因，总结内在规律，认清风险实质，以查促改，针对性封堵涉赌涉诈风险漏洞。按照审慎性原则建立健全能够阻断跨境赌博资金链、电信诈骗资金链的风险管理和内部控制制度，建立联防联控风险管理长效机制，坚决斩断涉赌涉诈等违法违规活动资金链。防止银行员工陷入违法犯罪活动。 
             闭环整改，严肃问责。该行认真落实整改责任制，对发现的违法违规问题，做到即查即改、边查边改。对无法立即落实的，限期整改，做到责任到人，跟踪到位，确保整改见效。对查明的问题责任人，依据《员工违规行为处理规定》问责和处理，做到违规必究、究必从严。如因排查、整改或问责不到位，被监管部门处罚的，严肃追究直接责任、管理责任、监督责任。 
           密切沟通，主动配合。该行严格执行人民银行支付结算制度，切实强化《单位银行结算账户控制措施操作规程》《单位银行外汇账户管理办法（试行）》等制度办法、管理措施落地执行。各部门加强专业条线风险排查与整治工作的指导，主动做好监管机构的检查和后续评价配合工作。各支行认真落实监管要求，按时报送相关材料和报告，向监管机构及时汇报和获得指导。对制度、流程、系统等顶层设计问题或存疑问题，主动改进或向上级行报告。