工行抚州文昌支行“三道防线” 防控理财销售风险

    今年以来，工行抚州文昌支行高度重视理财营销合规风险管理工作，在大力推动理财节各批次产品销售的同时，将销售风险置于首位，严把理财产品销售风险关。
    一、做好产品销售的风险管理工作。该行在抓好产品营销的同时，严抓产品销售中的风险防控，落实合规销售，要求客户经理严格按照《商业银行理财业务监督管理办法》《个人理财产品销售管理办法》《个人客商用经理“三十个严禁”》的工作要求，严格把控产品营销人员资质，强化落实“双录”业务要求，向客户告知所购买的产品非存款产品，认真提示产品风险，绝不能代签协议以及私自向客户承诺本金保障或夸大产品收益。
    二、做好产品风险的适应性销售工作。该行加强业务监督与抽查，做好产品风险分级管理，积极开展差异化和精准化、匹配性营销，将不同产品准确宣传引导给风险承受能力相匹配客户。
    三、强化销售过程的合规管理与控制。该行在营销工作中加强业务审核与客户回访工作，避免违规销售，强化客户经理考核机制，采取事前、事中、事后调阅档案、调阅录像、查看审批记录，确保我行个人理财业务健康发展，有效防控产品销售风险。