工行进贤支行全力做好结算账户倒查工作

     根据人民银行及监管机构开展账户倒查工作的相关要求，工行南昌分行进贤支行高度重视积极响应，通过上门调查、电话核查、流水侦查等多措施全力开展辖内涉案个人及法人账户倒查工作。
     高度重视、加强账户管理组织领导。一是支行根据人民银行及监管机构工作要求，成立了账户排查、倒查工作领导小组，通过加强组织领导，为开展涉案账户倒查工作奠定了坚实的基础。二是该行多次召开行务会部署账户管理相关工作，要求各网点、人员要高度重视账户管理，严防外部风险向内部传导，不能麻痹大意，尽职才能免责。
     多措并举、切实做好相应账户管理核查工作。该行依照人民银行及监管部门下发的个人账户倒查信息表，通过上机逐一查看会计影像系统，柜面系统比对我行客户及关联客户，查看客户在我行开户信息、调阅其关联账户信息；对所有账户按照人行要求打印相应流水进行倒查，对电话核查无法联系的实地上门进行调查，针对倒查情况撰写调查报告报相应机构。
   严把关口，强化尽调。支行要求各网点要将风险关口前移，严把开户环节风险识别，个人开户要完善客户信息九要素，加强客户信息甄别，特别针对类似团伙开户，重点涉案地区人员开户，要加强人员开户核查调查；新开对公结算账户要百分百实行上门尽职调查，充分核实法人经营意愿、经营地址和经营状况等情况，并在对公客户营销管理系统中妥善保存相关工作记录；
明确责任，严肃问责。支行明确各网点负责人为相应网点账户管理工作主要责任人，要求各网点要按照工作内容和工作要求按质按量加速执行、落实到位，严禁敷衍了事，流于形式，要总结经验教训；同时对于发现的问题要及时进行整改，严禁发生屡查履犯的情况发生，并在保障我行结算账户业务依法合规开展的基础上，进一步提升我行银行账户工作服务水平。