建行海宁支行：蛛丝马迹巧识别 合规当先控风险

    伴随着银行业机构竞争的日益激烈，业务办理的复杂程度也日趋上升，网点作为与客户沟通交流的第一道关卡，行内员工业务办理的合规意识、业务办理的基本能力显得举足轻重。工作人员按照业务办理流程，将一笔笔业务办理的妥妥贴贴的同时，也总有一些“取巧”份子，凭借着自以为是的“小聪明”，将一桩桩让人唏嘘的片段上演在营业场所。
镜头一：
    “我就办理一个网银盾！自己的公司用，公司开户也在建行，每天流水都很多，所以要办个网银盾来提额，我都说那么清楚了，你们怎么就不给我办呢？”
    眼前这位年轻的客户已经在网点大厅里嘟嘟嚷嚷了快一刻钟了，但“没有个人储蓄卡，要给公司开网银盾，说自己的卡已经销户了却在系统里查找不到销户记录……”一系列令人存疑的回答还是让经办人员多留了一个心眼。
    “啪……”经办人员在系统里录入了相关信息，随着回车键的敲击声，“涉电信网络新型违法犯罪”的公司账户被控制原因跃然眼前，客户看到好只好打消了网银盾办理的念头，悻悻离去。
镜头二：
    “我不要用手机银行转账，我就要用网银，你们给我办一个。我要装修房子，给别人转装修费用。你们问那么多干嘛！”一个刚满十八周岁的客户坐在高柜的窗口前，和经办人员因为网银办理的问题“僵持不下”。含糊其辞的回答，自我矛盾的解释让经办人员一次次的对客户的真正用途产生了疑惑。
    “出于考虑，我们要和您的家里人核实一下，请您配合。”
    “那不用了！”核实的电话还没有拨通，这名客户就“灰溜溜”的逃离了营业场所。
 
    业务虽小，合规为大。每一位经办人员就是合规经营的“质检员”，以高标准、高要求看待每一笔业务、每一次发生。合规经营是每一位员工必须履行的义务，更是银行机构稳健运行的基础，建行海宁支行始终坚持“合规”理念，同促发展、共促和谐。
 
                                                                                                                             （海宁建行 陆彬卿 姚春花 潘锦）