警惕非法办卡 普及用卡安全——建行海宁连杭支行拦截一起非法个人开户

    9月7日下午，建行海宁连杭支行来了这样两位客户：一名89年的务工人员和一名96年的小伙。
    “给他办一张储蓄卡”，小伙子一进门，就直奔办卡工作人员，爽快的说道。旁边的务工人员不情愿的表情与之形成了鲜明对比，两人看似并不熟悉。见此状，工作人员小潘立马上前询问务工人员办卡用途与办卡意愿，务工人员含糊着回答道是办理工资卡，也是本人使用。听到务工人员说是自己使用，小潘就带领客户来到智慧柜员机前办理开户业务。
    在开户成功后，小潘询问客户是否需要签约电子银行时，陪同务工人员的小伙又一次的出面“抢答”了:“短信通知、手机银行这些都不用开通”，而一旁的务工人员只字未说，通过小伙的强制要求，加上务工人员一系列的神情举止，小潘提高了警惕，猜测务工人员办卡并非本人使用，务工人员也许是被迫办卡，立马询问道:“你们办卡是做什么的呢？”小伙说:“你办不办，问这个干嘛？”见小伙回避问题，小潘提高警惕并说:“这样无法办理开户，已办的卡需要销户”，小伙听完卡要销户不能接受，情绪波动并用手机拍下小潘工号牌离开网点并声称要投诉。
    见小伙离开后，小潘询问务工人员与该小伙是什么关系，是否本人意愿开户。务工人员回答：“小伙是单位安排陪同我来办卡的，和他并不熟悉，办卡后会上交给他，密码是小伙要求设立的。”小潘听后，对务工人员说:“储蓄卡必须是本人使用的，这一张储蓄卡是用您的身份信息开立的，您将自己的银行卡交于他人，并且他人知晓您的密码，一旦他人用来做一些电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为，您也需要承担法律责任，因此该卡并非您本人意愿办理的话，请把此卡销户或者改成您自己的密码可以吗？”务工人员听后认识到该问题，并决定销户。
    切实做好客户尽职调查，立足本岗，严控风险，是当今银行工作人员的工作之重。对于文化程度不高的农务工人员来说，防止他们的权益受侵害，勇于为他们维权，为他们普及用卡安全，是我们的义务，也是未来工作的重点。