工行抚州崇仁支行组织学习总行《关于个别员工在非法平台投资遭遇重大损失的风险提示》

    近日，省行转发了总行《关于个别员工在非法平台投资遭遇重大损失的风险提示》（工银内控[2020]86号），工行抚州崇仁支行高度重视，迅速组织所有人员认真学习，严格落实总、省行员工日常管理工作中提出的各项要求，持续开展员工教育，增强反假、反诈能力，抵御诱惑。
    一、学案例，识特征。近年来，不法分子利用投资者盲目追求“高收益、赚快钱”的心理，通过设立“虚拟盘”“黑平台”等方式，诱骗投资者进行非法证券投资活动并骗取投资者资金，有个别员工轻信高投资收益，上当受骗在非法投资平台进行股票及贵金属、大宗商品期货投资，遭遇大额损失后铤而走险，涉嫌盗窃、诈骗、挪用客户资金而酿成涉刑案件。要求员工要认真分析相关平台诈骗手法发现，了解非法投资平台诈骗主要特征：一是无资质。二是无实体。三是假账户。四是假结算。五是假宣传。
    二、重提示，识合规。该行向全体员工尤其是网点一线员工及时传达本提示精神，帮助员工认清当前外部诈骗的严峻形势、非法投资平台危害、诈骗手法及特征，引导员工切实提升识假防假能力，避免上当被骗。引导员工要树立正确的人生观、价值观，丢弃“天上掉馅饼”“一夜暴富”的幻想，珍惜职业生涯，踏实工作、理性投资、合规投资。
    三、强管理，防异常。该行认真学习总行《员工异常行为网格化智能化排查管理办法（试行）》，压实格长排查责任，及时发现、有效处置员工异常行为，提前化解和消除风险隐患。“超出个人经济实力投资”“参与非法投资平台进行投资的”及“投资导致大额资金损失的”均属于识别标准中投资消费方面的员工异常行为，通过日常观察、交心谈心、走访家访等多种方法，将员工异常行为排查工作落实到位，提升案防敏锐性，做员工的贴心人，帮助员工做一个心理健康的人、行为合法的人，远离违法犯罪。