工行江西赣州分行做好基层网点风险核查确保业务稳健运营

           四季度银行业逐渐进入旺季，基层网点业务运营遭受外部风险冲击的影响将越来越大。对此，工商银行江西赣州分行未雨绸缪加大风险事件控制有效措施，加强业务运营风险整治工作，进一步压降业务运营风险。 
         风险核查履职。该行全面贯彻落实《业务运营风险核查岗位履职操作规程》、《业务运营风险核查报告工作实施细则》管理要求，认真开展业务运营风险核查工作，对业务运营风险管理系统展现以及上级下发查询的准风险事件进行全面、及时的核查；对风险高发部位与环节进行细致的分析，对典型事件进行重点剖析，及时向相关部门、网点和柜员发布风险事件预警并提出整改建议。 
         资金异动管控。该行提高客户资金异动类风险事件管控意识,堵住外部输入风险缺口。积极应用新技术手段和多渠道信息核实单位客户身份及开户资料真伪，确认客户开户意愿。开立联名账户，向账户共有人提示联名账户的特点和使用要求，切实保障客户权益。严格规范e分期、融e借资质审核和管理，切实防范套现、套贷、资金违规使用风险。 
          业务事中监控。该行注重现场履职管理，加强现场管理人员履职。现场履职管理员督促柜员认真落实规章制度和严格规范操作流程，加强对柜面大额异常现金业务，特别是疑似“伪现金”交易的识别和管控强化柜面业务流程控制，提高了制度执行能力、风险控制能力和突发事件处置能力，有效发挥了现场管理员的现场事中监督作用。 
          培训操作流程。该行结合监管处罚案例和监控识别风险事件，积极开展排查治理、规范管理和跟踪评价工作，从业务操作流程的关键环节，把业务培训做实、做细，让每位操作柜员明确各种业务的风险点、关键点和应采取的相应的风控措施，增强员工风险防范意识和规范操作的技能。增强柜员的工作责任心，改变业务操作中不良习惯，严格落实违规操作行为禁止规定，避免人为因素引发的风险事件。