工行江西赣州分行提高制度执行力促安全银行建设

           为强化制度执行力，工商银行江西赣州分行坚持规范化、系统化、制度化的操作流程管理，提高操作风险管理意识和技能，确保各项业务安全稳健运行。
            分工协作。该行认真细致地从操作风险评估工作入手，组织业务部门组成包括各业务品种的管理人员、业务操作人员、部门经理和合规经理等参与评估工作，从风险点的梳理、固有风险和控制有效性的评估、控制优化方案制订等环节进行详细解读。按照部门人员业务分工，落实专人进行系统评估与录入；同时，准确界定应评业务产品和风险点范围，通过对自身经营管理中存在的风险点进行识别，分析现有控制设计与实施的有效性，准确评估风险。 
             规范管理。该行以风险为导向，按季度对网点进行检查。把握业务运营风险防范形势，实施精准检查，全面覆盖高风险业务、风险关键环节，综合多种检查方式、检查手段，提高检查针对性、有效性。改进检查手段，提高检查实效。针对业务管理存在的薄弱环节和关键风险点，制定详细检查方案。采取现场检查为主、非现场检查为辅相结合方式，通过调阅凭证影像、交易日志、监控录像等手段，开展现金、核算要素、柜员卡等实物管理等检查，切实提高检查的有效性。 
          检查培训。该行转变“重检查、轻帮扶”的方式，在开展检查工作的同时，做好业务辅导和制度培训工作，利用集中培训和送教上门方式,做到每季选择一项业务制度或操作流程为培训课题，同时对上季度检查情况及典型案例制做PPT教材进行通报与分析，提高网点柜员、现管人员业务素质水平和风险防控能力。 
            严格落实。该行树立“以风险为导向，以控制为核心，以系统为支撑，以治理为目标”的检查理念，推行“检查-跟踪-整改-反馈”循环检查模式，完善对检查程序的过程控制，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位；对检查发现问题，通过现场指导纠正、下发整改书、帮扶教育、违规积分、全行通报等手段，促进问题有效整改，提高问题整改率和检查威慑力。