履行反洗钱义务的思考

履行反洗钱义务的思考
现如今金融机构所面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。通过金融机构来洗钱是犯罪分子最常用的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。在这样的社会背景下，我们就要尽自己所能做好反洗钱工作。只有反洗钱工作做好了才能保持社会的和谐稳定，才能促进金融行业的健康发展。今天，我要和大家分享的是对于做好反洗钱工作的几点看法。
（一） 加强自身的学习，提高对反洗钱的认识。对国家制定的反洗钱法规多加阅读，理解其中的实质，基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，那么将会带来巨大的风险。因此，务必要进一步提高对反洗钱工作的重要性和必要性的认识。
（二） 加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。在日常工作中加强对可疑交易的审核，对反复发成可疑交易的客户作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；同时也要强化对客户尽职调查的职责，认真审核客户的身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监督，杜绝漏洞。
（三） 密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口，防止黑钱流入以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个人都要逐步掌握分析分辨的能力，才能起到一线关口应有的作用。
反洗钱是大势所趋，也是人心所向。特别是我们作为金融机构的工作人员，更加应该依法履行反洗钱的义务，坚守反洗钱合规红线。
 
 
工商银行南昌沿江支行
段怡洁