工行南昌青山湖支行四举措抓好反洗钱工作

      近年来，国内反洗钱形式发生了深刻而复杂的变化，洗钱风险已经成为商业银行面临的重大合规风险。工商银行青山湖支行在工商银行南昌分行的正确领导下，紧扣独立性、匹配性、全面性、有效性原则，全面夯实反洗钱管理基础，在洗钱风险防控能力有所提升，具体有以下几点：
       一、紧扣一条主线，构建双向反洗钱工作机制。遵循独立性原则，大力推行“横向+纵向”工作模式，在支行层面组成反洗钱监测分析小组，逐步上收分支机构反洗钱可疑案例甄别、排查、筛除，有效提高全行反洗钱合规风险控制能力。以网点为横向扩散，提升反洗钱与具体业务的融合度，压实各岗位层级的风险控制主体责任。形成了纵向到底，横向到边的上下联动工作机制。
       二、抓牢两个重点，强化洗钱风险管控措施。将高风险客户管控和受益人身份识别这两个重点工作要求融入各项业务和管理过程中，确保内部控制和业务发展相匹配。坚持“风险为本、协同高效”原则，实现高风险客户“事前预警监测、事中自动拦截、事后动态调整”为目标，切实防控洗钱风险。
       三、驱动三字马车，打造反洗钱全面风险新机制。搭建各环节互动桥梁，打破各部门“信息壁垒”，突出“学”字，打造全行学习洗钱危害及反洗钱防范知识宣传，围绕上级行下发的刑法书籍开展学习，落实到每一各网点每一位员工。突出“训”字，以网点为基础单位，以员工为基本单元，班前进行知识培训，班后汇总汇报当日工作发现和问题，积极面对解决。突出“讲”字，上收反洗钱案例，召开支行全行大会。利用班后时间讨论交流反洗钱工作及预防洗钱危害发生的经验，
       四、夯实四大支柱，提升洗钱风险防控有效性。一是扎实推进反洗钱信息系统化学习，统一整合反洗钱预警指标、黑名单信息、业务管理、异常行为检测、外部异常数据等资源。二是完善反洗钱工作检查和问题整改机制，通过反洗钱风险评估、反洗钱自查、专项审计和柜面业务操作风险等开展监督检查。三是建立反洗钱报表制度，将每日情况如实上报，由支行统一收集整理分门别类。以便日后学习协查。四是细化落实反洗钱工作考核机制，将反洗钱工作质量纳入年度内控考核指标，进行公开、公正、公平的审查审核。