近期，工行南昌北京西路支行落实“望、闻、问、切”的开户核实手段，严把开户审核关，切实将个人涉案账户开户风险防控要求落实落细到日常工作中。
一、开展反诈专题培训。通过专题培训，教育员工充分认识电信网络诈骗治理工作的重要性，并将涉案账户的风险特征、防控要求传达至各位员工，使员工及时了解掌握欺诈特征和反欺诈工作要求，切实增强风险防范意识和能力，提升员工反欺诈识别能力。
二、做好个金智能风控系统监测录入。对公安电信涉案账户执行“先控后核”管控措施，网点对管控数据开展日清工作，进行核实、管控，尤其是对于“高频交易”“涉案账户交易”“交易与身份不符”等优先核实管控。明晰职责，协同筑好涉案账户防线，明确各自职责，建立信息互通机制，形成联动及时，协同有力的格局。强化警银协作，积极配合公安机关共同打击电信网络诈骗违法犯罪行为。
三、严格执行“五问”“两查”开户制度。将开户客户分为学生、务工、银发、自由职业者等重点客群进行开户分类管理，针对对应客群的《开户审核要点及话术》，严格执行“五问”“两查”开户制度。把控重点人员、业务环节。对于本地16-35岁男性自由职业者，贵州、广西、福建等重点涉案地区开户人员，要强化法律责任的告知和提示，增强客户风险提示和教育工作，实时核对人行业务影像系统，对于人行“黑名单”库内人员，断然拒绝开户。
四、落实双岗复核制。客服经理在无法确定开户人风险时，由运营主管或网点主任进行二次复核，进一步客户沟通，决定开户类型。落实客户回访制度。建立账户回访台账，对新开账户进行不定期回访工作，重点地区、重点人员进行二次回访，全力压降新开卡即涉案风险。
