从邮储银行江西省分行关于反洗钱工作考核情况的通报中获悉，邮储银行上饶市分行在近年的反洗钱季度及年度考评中一直排名前列，频频获得上级行肯定与好评。同时该市分行反洗钱工作也受到当地监管部门认可与点赞。成绩的取得离不开监管部门及上级行的关心关怀，也凝聚着该市分行对反洗钱工作的高度重视和辛勤付出。自《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024年)》活动开展以来，该市分行严格按照活动要求，不断加强与当地监管部门的沟通，积极汇报辖内反洗钱工作进展情况，并在巩固已取得成果的基础上，以“六个标杆”扎实推进反洗钱工作走深走实。
强化考核实施，树立标杆意识为建立科学、规范的反洗钱工作考核体系，完善激励约束机制，科学评价辖内各单位、各部门反洗钱工作开展情况，有效落实反洗钱工作要求，该市分行结合实际情况，及时制定了反洗钱工作考核实施细则，明确了考核内容，科学设置了考核指标，完善了考核流程，强化了考核结果应用，部门联动、形成合力，共同推进考核实施落地见效。在具体工作中，结合自身实际，严格执行操作规程和管理制度，制定反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚等相关制度，不断完善内控制度的建设。
深化人员培训，铸就标杆素质该市分行高度重视反洗钱条线人员的能力培训，举办了多种形式的反洗钱专业知识培训班，通过案例剖析、以会代训等形式，丰富和提高反洗钱管理人员的反洗钱专业技能，让他们熟知反洗钱的常用手法和具体表现，不断提高反洗钱工作的有效性和工作质量，从而全面提升员工反洗钱工作水平，并坚持以人为本，构筑起反洗钱战线的第一道防线，确保反洗钱各项工作落实到位。
加强身份识别，擦亮标杆底色加强客户身份识别登记工作落实，对首次办理业务的客户，要求客户提供详细的个人资料进行登记备案，认真实行客户识别，进行认真分析和甄别，严格管理身份识别资料，防患于未然，不断提高对客户身份识别能力和尽职调查质量，提升反洗钱合规意识，做好可疑交易分析工作，认真落实《中国人民银行办公厅关于加强可疑交易类型分析提升防范打击洗钱犯罪有效性的通知》中“三维度分析法”。开展可疑交易分析工作中，注重结合预警客户的身份信息、行为信息、交易信息开展分析，最大限度发挥客户尽职调查的积极作用，合理推断客户交易的资金来源、去向、用途等。
开展专项检查，树立标杆特色为认真履行反洗钱义务，提高员工反洗钱工作水平，促进反洗钱工作的有效开展，该市分行根据反洗钱工作相关要求，定期对辖内部分网点（含邮政分公司网点）开展了反洗钱专项检查，专项检查采取“线上+线下”并行方式，对全市辖内部分网点反洗钱履职情况及部分业务条线进行专项检查，并对检查中发现问题的进行严肃问责、形成震慑，倒逼工作人员严格落实反洗钱相关规定。
用好主题活动，形成标杆引领为将反洗钱工作抓在经常、融入日常、严在平常，该市分行有力抓住“3.15”金融消费者权益日等“主题活动日”契机，充分运用群众喜闻乐见的短视频、H5、美篇等推广载体，广泛开展普及活动。在活动中，要求辖内各单位网点利用LED显示屏、多媒体播放器等电子设备播放宣传视频和标语，悬挂宣传横幅和海报，发放宣传折页等；设立咨询台，详细解答客户反洗钱相关问题，提示客户妥善保管好自己的有效证件、银行卡、对公账户信息，不要出租、出售、出借银行账户等。以“一对一、面对面”方式让客户直面“洗钱”风险及危害，切实提升客户反洗钱相关知识的金融素养。另外，该市分行在参与乡村振兴战略上，还借助当前火热开展的信用村体系建设工作，从村民服务中，积极主动融入反洗钱宣传知识，打通反洗钱宣传“最后一公里”。
狠抓长效管理，打造标杆示范该市分行一直秉持常态化长效化工作理念，将反洗钱工作作为一项长期重要工作来抓，严格按照反洗钱相关法律法规要求开展工作，用心用情用力履行好反洗钱义务和职责，确保全行干部员工牢固树立反洗钱意识，掌握必要的反洗钱基础知识，夯实反洗钱文化根基，切实增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，有效防范洗钱风险。
路虽远，行则将至；事虽难，做则必成。接下来，邮储银行上饶市分行将继续坚守金融服务初心，坚持“以客户为中心”，不断夯实反洗钱工作基础，推动数字化转型，创新反洗钱工作举措，巩固反洗钱宣传成果，发挥邮银协同作用，合力共同推动全市反洗钱工作实现高质量跨越式发展。（范全东，刘珊）
