国家针对近年来高发不断的各种诈骗、洗钱等事件，以保护人们的财产安全、信息安全等为目的，银行等金融机构与公安部门联手合作，通过实施一系列行动，打击和防范网络诈骗犯罪。该行地处工业重镇及区政府所在地，人员繁杂，柜面办理银行卡开卡及解冻业务较多，为贯彻落实“断卡行动”及反电信诈骗宣传，开展了一系列举措。
一、厅堂联动，认真审查。前来办理银行卡的客户群体中，外来务工人员及学生占比较大。在接待办卡客户时，大堂经理初步询问开卡用途、是否已在我行办理过银行卡、手机号码是否实名等问题。针对不同客户群体，大堂经理还会询问相应的其他信息。在柜面办理业务时，客服经理对客户的相关信息进行审查，为客户设置相应的银行卡类别，并向客户宣传银行卡反诈骗内容。
二、尽职调查，审慎解冻。该行接待银行卡冻结的客户较多，除长期不动户外，客服经理核查客户银行卡冻结信息，并按照相关规定进行解冻流程，由客户经理开展尽职调查，办理相关解冻业务。如遇银行无权解冻的情况，客服经理向客户进行解释说明，指引客户前往相关机构进行业务的办理。
三、耐心解答，宣传反诈。遇到客户不理解较为复杂的办卡及解冻流程时，大堂经理及客服经理会进行耐心解释，向客户说明流程复杂的原因，并向客户进行反诈宣传，提高客户的反诈意识及风险防范意识。
