一、案例经过
徐女士是网点的私银流失，我行资产均为为5年期趸交保险，客户在前期因对公业务主要账户转移至他行，我行流动资产也随之流失，但这期间网点负责人和理财经理仍旧能做好日常维护，节日拜访工作。每次上门都会给客户带去最新的市场消息，分享银行人角度的金融情况，不断交互信息，同时也在日常交往中渗透资产配置理念。近日，客户主动联系理财经理说有一部分闲置资金，希望我们能给出一些建议，购买什么类型的产品合适。随即理财经理为其做好资产配置方案（分低、中、高三档风险类型）和网点负责人一同上门为其做资产配置，第一次交谈过程中客户对家族信托表现出很大的兴趣，之后网点负责人联系分管行长，省、市行领导专家一同再次拜访客户，给客户感受到可很好的服务体验，同时肯定了工行的专业度，通过网点负责人与客户经理的共同营销，上级领导的助力，客户最终存入200万元期缴和100万元私银理财，实现私银提质的同时做好了资产配置，后续对接家族信托。
二、案例分析
该案例中，营销成功的关键是客户经理日常与客户的交互联系，营销成功的重要因素是服务，良好的金融服务态度为后续的资产配置的实现打下了坚实的基础。联动营销，借助上级领导的帮助促进业务的发展。
三、案例启示
（一）服务是激烈市场竞争环境下赢得客户的制胜法宝，银行全员需坚持“客户至上”的服务理念，增强服务意识，主动与客户保持长期友好联系，优化方式方法，提升客户满意度和忠诚度。
（二）“因客制宜”，及时了解客户不同阶段的需要，为其制定一套专属的金融服务方案，同时也要与客户建立足够信任度，信任度可以通过自身的专业素养和服务水平来得到提升。
（三）作为银行员工，要一直不断的提升自己，及时了解市场动向，学习专业知识，总结经验，只有自身的储备足够多，才能游刃有余的面对不同阶层的客户。
