建行江苏省淮安分行通过日常针对客户信息、业务办理等方面的加强合规精细化管理，多措并举提升业务合规性，减少风险。一是加强客户身份识别及客户信息完善，提升数据质量。通过大中型客户授信业务反洗钱尽职调查确认函及新一代系统信息核对，加强尤其是客户风险等级识别的重要性确认；进行客户信息数据治理工作，提升数据质量。从客户证件类别、证件号码、行业等客户基础信息方面；集团客户及关联关系方面、信贷合同、项目贷款信息等方面多角度要求客户经理对客户进行充分调查，落实客户信息完善。二是与合规联动，引入合规专员审核制度。加强与合规部门联动，将信贷资金支用与合规建立联系，通过合规经理多一层检查，做到有效风险把控，加强贷中审核，切实落实贷款资金用途的监督管理，确保贷款按照规定用途使用。三是着力做好信贷资金用途及资金流向检查。对于当年新发放的信贷资金用途进行检查，同时检查所有经营周转类贷款是否由借款主体签署《珠海市银行业信贷资金承诺书》，确保客户承诺资金用途合理。检验客户交易背景的真实性，检查发票及发票核验结果。四是在票据业务方面加强合规管理。加强内外部相关制度学习。检查手续费入账凭证、检查增值税发票是否按监管要求进行批注、检查发票是否核验，检查贴现票据项下的商品、劳务交易合同复印件、贴现申请人与其直接前手之间开具的增值税发票复印件，在合规经营的前提下积极开展票据业务，按照我行银行承兑汇票、票据贴现业务的操作规程及监管要求办理业务，加强票据业务风险防范。
