案例经过
近日，某客户至东阳江北支行柜面办理取现业务。该网点经查询明细，得知该账户多次由他行账户转入资金金额，且他行账户均已注销。现场经理询问其取款原因，客户答复账户被限额，资金来源为货款。后经了解，该客户在海岸文创app卖货，但该网点现场经理并未搜索到响应软件。该网点现场经理经过综合判断，认为该情况疑似涉及投资诈骗。遂以需要核实资金来源为由拖延时间，报警处理，同时对该账户进行只收不付控制。民警到场后将该客户带走调查。
案例分析
本案例中，客户账户明细涉及的交易对手均为异地对公账户，且企业工商信息存在近期变更或注销的情况，又极其迫切的要求支取现金引起网点人员的注意，客户回避对交易背景的询问和调查，手机下载的app也符合投资理财诈骗特征，识别后不予办理支取。
案例启示
(一)坚持做好营业网点阵地宣传。对于到店客户网点各个岗位都要做好防范电信诈骗的宣讲工作，加强厅堂客服及柜面客服防诈宣传折页纸的递送工作，常态化开展网点厅堂反诈宣传微沙龙，引导客户浏览诈骗案例。
(二)加大“五进”反诈宣传力度。网点要深入企业、社区、学校等进行反诈宣传，重点关爱老年人、学生、残疾人士等加强沟通，帮助这些特殊群体客户建立正确的消费观念和价值观念，提高他们的防骗意识和能力。
(三)加强员工反诈培训，筑牢反诈防线。网点要提高员工识别诈骗能力，建立安全意识，加强对电信诈骗的认知，发现可疑情况及时向上级行或公安机关举报，避免客户受骗上当。
