一、优化风险管理体系。今年以来，我行按照“分工合理、职责明确”的要求,建立健全风险管理机制。一是成立了以行长任组长，分管行长任副组长，各部室负责人为成员的组织体系。二是构建与本机构经营范围、组织结构、资产规模和业务复杂程度相适应的合规管理组织架构，明确了各层级的合规管理职责分工。三是常态化审议支行风险管理和内部控制的政策制度、工作规划及各项报告，研究改进风险管理及内部控制的工作措施。
二、完善风险管理制度。一是完善案防网格化。根据支行人员变动情况，修订完善案防网格人员名单，按季度开展案防网格排查，做到不落一人。二是重视存续期管理。按照贷款存续期管理要求，实现项目现场贷后检查全覆盖、系统推送贷后任务及时处理，牢牢把握“贷后管理是良心活”的理念，防范发生金融风险。三是统筹推进分工协作。通过条线制度建设和内部基础管理夯实年活动相统筹,坚持把合规教育融入客户准入、调查评估、审查审批、合同签订、资金支付、贷后监管等环节，在全行形成深厚的案防氛围，筑牢业务高质量发展安全防线。
三、织牢合规经营底线。一是组织开展全行案件风险排查处置。摸清案件风险底数，对排查中发现的问题进行整改，不断增强案件防控工作的主动性，排查做到全覆盖。二是开展员工异常行为排查。通过收集员工意见、走访企业、进行谈心、谈话等方式，掌握员工思想和行为动态，排查是否存在不良思想倾向和异常行为举止，确保员工异常行为排查不走样、不走调。三是组织开展信贷全流程“回头看”。按照省分行统一安排部署，对2024年放款及投资的授信业务进行全覆盖自查检查，进一步挖掘在贷款全流程环节中是否存在合规风险问题。
