一、案例经过
近日，东阳白云支行受理一笔变更账户地址业务。厅堂客户经理在该客户取号时，查询该客户对公客户全景视图之后，显示当前客户为普惠目标客户，并查看了视图内客户的金融产品和资产状况，发现该客户为潜在优质客户。厅堂客户经理立马意识到该客户存在贷款意向，有意引导客户是否有资金需求，并将客户引导到客户经理处，通过与客户的面对面交谈，了解到客户来变更地址是因刚购买了厂房。随后该网点给客户介绍了我行经营快贷，手续简单，放款迅速。该客户表示装修购买厂房后确实资金紧张，但是不想增加太多的负债，还想再考虑考虑，但该网点客户经理并没有放弃，通过多次走访客户，用专业的知识和真诚的服务最终成功打动客户，成功营销900万经营贷款落地。
二、案例分析
此次的成功营销，离不开该网点工作人员的努力。网点内部各成员之间通力合作，厅堂客户经理通过PAD全景视图察觉到客户的潜在需求后，立马联系客户经理进行联动营销。其次是客户经理的不懈努力，并没有因为客户的一次拒绝而放弃，通过多次走访营销，用高效专业的服务成功打动客户，赢得转机。
三、案例启示
(一)强化培训，实现有效触达。网点要充分利用好晨会时间，组织网点工作人员进行学习预约取号和对公预约登记的功能，确保人人知晓，并开展“一对一”模拟营销演练，通过演练找出营销中的不足并积极改进，确保网点工作人员在实际营销过程中能够为客户提供专业的服务。
(二)精准出击，营销效果显著。在充分掌握产品知识的基础上，网点工作人员要准确把握营销机会，主动出击，积极与客户沟通，深入了解客户的普惠需求和风险偏好，通过和同业的对比，为客户精选出最优质的方案，有效提升了客户的满意度和转化率。
(三)优质服务，赢得客户赞誉。网点要坚持以客户为中心的服务理念，以真诚的态度和专业的知识，耐心向客户介绍产品，特别要注重与客户的沟通互动，积极解答客户的疑问，确保客户在充分了解产品的基础上做出决策。在节省客户时间的同时站在客户角度为客户着想，不断以真情真诚的服务态度和优质营销产品，打动客户取得营销成功。
