为进一步加强客户受益所有人识别工作，筑牢反洗钱风险防线，确保受益所有人信息准确、完整和有效，农发行泰和县支行秉承安全、准确、完整、保密的原则，组织开展受益所有人识别工作，有效夯实反洗钱基础。
强化业务培训与意识提升。该行定期组织员工学习如何识别受益所有人的方法，如通过公司章程、股权、表决权等判断公司及合伙企业的受益所有人，并分发识别标准资料供学习。分层级开展反洗钱培训，涵盖行领导、专兼职岗位人员和普通员工，提升全员“反洗钱没有局外人”的责任意识。
严格客户身份审核与更新。在开户阶段，该行认真核查客户经营地址、开户用途及法人意愿，利用“天眼查”“国家企业信用信息公示系统”等穿透识别受益所有人，确保信息真实完整。在存续期管理期间，定期核对存量客户身份信息，及时补录缺失或变更数据，动态跟踪工商信息变更，确保受益所有人信息准确。
开展自查自纠与整改优化。为提升风险防控精细化水平，该行充分利用反洗钱管理系统核查所有存量客户信息，重点关注受益所有人识别、持续尽职调查等环节，针对发现的问题及时修正错误或过时数据，举一反三加强整改，促进客户配合信息完善，提升信息透明度。
