工行沧州河间支行“三个强化”提升反洗钱工作水平

2020年以来，为应对反洗钱的新形势、新任务，不断提升新常态下反洗钱工作有效性，工行沧州河间支行持续坚持“风险为本”的反洗钱工作思路，全面加强反洗钱各项基础工作，不断提升全行反洗钱工作水平。
    做好反洗钱技能的培训。该行定期组织全行员工集中开展制度和案例学习，查摆自身在实际业务操作中常遇到的问题，结合反洗钱案例启示，共同分析下一步改进的主要措施，持续提高全行开户工作的精细化水平，确保反洗钱意识深入人心。
    做好个人账户开立审核。该行严格规范个人开立账户和办理银行卡业务流程，认真审核客户特征，了解客户真实身份和开户用途，确保与联网核查信息一致；对多人集中开户、陌生人陪同开户的的情况，重点加强客户背景的调查和核验，如存在明显可疑行为，拒绝办理开户业务。
做好对公账户尽职调查。随着网点综合化水平的不断提升，对公开户也成为洗钱犯罪的重要途径。该支行高度重视新开户尽职调查工作，通过电话核对、网上查询、实地调查等多种方式，对客户开户的真实意愿、用途、实际经营情况、地址等信息进行逐一核实，摸清非自然人客户受益所有人身份识别，确保信息真实，用途合规。