工行沧州铁东支行做实尽职调查防范账户风险

为进一步规范单位银行结算账户尽职调查管理，确保对公客户资金安全，有效防范账户风险，今年以来，工行沧州铁东支行成立排查小组，以总行《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》为准则，创新工作方法，抓实单位结算账户尽职调查工作。
    该行重视新开对公账户尽职调查，采取措施强化开户全流程管理。一是加强信息采集。新客户申请开户时，认真采集客户证明文件、地址及联系信息、经营状态等，扎实做好非自然人受益人信息采集，严格按照业务流程录入信息。二是强化尽职调查。双人实地调查客户经营状况，认真核实客户开户意愿。对于他人代办的，详细调查授权资料是否完整、合法有效，切实防范账户风险。
    同时，该行加强业务培训，提高工作效率。一方面，开展对公账户尽职调查学习培训，尤其对高风险行业客户、高风险账户实行监测分析，采取多渠道、多形式的加强型尽职调查措施，进一步了解客户身份信息和业务意愿。另一方面，查缺补漏，创新工作方法，合理利用各类系统、第三方信息平台等核实新开客户情况，提高调查工作的效率和准确性。
此外，该行进一步加强客户日常监测和阶段性尽职调查，深入了解客户交易的真实性，做到风险防控力度只增不减。及时更新客户信息有效期，强化账户全周期管理，一旦发现问题及时采取防范措施，严防风险事件发生。