工行沧州吴桥支行多措并举扎实开展反洗钱工作

　　为全面推进省市分行关于反洗钱中心工作要求，打击不法洗钱犯罪活动。今年以来，工行沧州吴桥支行加强对外宣传，多措并举切实提升全行员工反洗钱工作自觉性，提高了周边居民反洗钱意识，促进我行金融业务快速健康发展，筑牢反洗钱工作的社会基础。

　　高度重视，组织推动。该行高度重视反洗钱工作，组织全行学习洗钱的危害。洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。要求全行员工参与反洗钱系列微课学习。在全行树立起反洗钱工作的主动性和自觉性。

　　立足网点，聚焦源头。银行开户是反洗钱工作的第一条防线，如何守好关，把好门是反洗钱工作的重中之重。该行要求网点必须按照开户流程严格把关，做好开户真实用途的核查。开户时做好客户身份识别，完善客户信息九要素。做好开户后回访工作。规范大额现金取现及伪现金登记。加强账户资金异常监测。必要时按规定对账户进行控制。深入实施“断卡”行动。同时开展厅堂微沙龙，在客户集中时间段为客户宣讲反洗钱工作要点，保证宣传的有效性。

　　走入社会，扩大宣传。该行今年以来先后走进社区、乡村、职场、学校结合电信诈骗洗钱的手段，宣讲反洗钱、非法集资等金融知识。让现场居民明白出租出借银行卡的危害，造成严重后果的将依法追究法律责任。分享套路贷，校园贷等典型案例，引导年轻客户贷款要走正规途径，避免落入不法分子的金融陷阱。劝导居民远离高利诱惑，不法分子大都通过高额利息回报，博取眼球迷惑群众，最后携资潜逃，造成群众经济损失。提倡合理理财，理性投资。