建行秦皇岛分行严查细纠 有效杜绝操作风险

进入三季度以来，建行秦皇岛根据一二季度内控主管、营业经理、运行督导员在日常监督检查发现的问题，对临柜业务中存在的各类问题进行归类整理、统计、识别、评估、监测，将“章、证、账、卡、款”五项重点业务列为重要风险点加以防控，并投入了大量的时间和精力，深查细查，收到了事半功倍的效果。 一、加大空白重要凭证的风险防控。根据《空白重要凭证管理办法》及《有价单证管理规定》，结合我行业务处理流程和系统控制要求，为进一步规范我行各类空白重要凭证、有价单证的管理和使用，充分发挥系统功能，该行结合《中国建设银行运行管理基本制度》等相关规章制度，进一步加大空白重要凭证的检查、监督、管理工作，以防范空白重要凭证操作风险。二、加大会计核算专用印章的风险防控。为加强和规范会计核算专用印章的管理和使用，根据《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《支付结算办法》、《中国建设银行运行管理基本制度》，秦皇岛分行进一步加大会计核算专用印章各个物流环节的检查、监督、管理，防范会计核算专用印章操作风险。三、加大柜员权限卡的风险防控。根据全功能银行系统权限卡管理办法的规定对权限卡的领用、保管、使用、作废、待启用等环节进行全面检查，通过现场检查与调阅监控相结合的方法，严查细纠，彻底杜绝了代用卡、混用卡的现象。四、加大错帐冲正及反交易的风险防控。反交易已成为一个重要的风险源，也是操作风险防控的重点之一，为了加强对反交易业务的分析和监控，防范操作风险，强化支行及营业网点对反交易的认识和事中控制环节，要求内控主管必须对此项业务进行检查，营业经理必须在当日《工作日志》中逐笔记载发生反交易的柜员、金额、原因、交易代码等。必须序时核对“错帐冲正及反交易清单”报表。核实、确认系统反交易信息，与《工作日志》记载反交易逐笔核对。五、加大现金业务管理的风险防控。建立现金业务管理的风险防控工作机制，特别是在重要部位、重要环节、重要岗位的风险防范上努力做好把关守口工作，建立科学化管理的约束机制、岗位分离和控制制度。现金、实物调拨业务均实行管库员、记账员和业务主管三岗分离，各负其责，交叉复核，凭权限办理。现金交接、现金整点，坚持交接双方双人办理、当面确认、相互制约，网点现金业务操作必须做到一笔一清，采取普查、抽查、专项、节前突击检查等多种形式，严查细纠，确保了账款相符，有效地杜绝了操作风险。