建行杭州西湖支行全方位打造安全网点

　　为进一步提高案防工作管理水平,扎实案防基础，建行杭州西湖支行结合当前实际，坚持从严治行，狠抓落实，全方位多角度加强内控案防管理工作，确保案防不留死角，取得良好的工作成效。

　　重点人员、重点岗位、重点关注。利用晨会、夕会和全员会议，及时传达上级行的有关制度规定、通报典型案例，明确各岗位人员的案防职责划分，包括关键岗位、差错人员、经常违章人员、行为异常人员等开展讨论，密切关注员工的思想动态。员工有无自已或家人经商有无参与在外集资有无聚众或有违廉洁自律行为。对员工反映的收入绩效等热点问题进行座谈，解开员工思想包袱，支行关爱员工的生活与福利传达到位，确保员工有良好精神状态。以合规文化建设为契机，向员工灌输“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的核心理念和“十大禁令”，提高员工依法合规经营理念和遵章守纪自觉性。

　　规范理财，应录尽录，合规销售。有客户要求购买理财产品的，全部推介给客户经理，对于未买过建行产品的客户，网点客户经理为客户做好风险测评，让客户了解理财有风险，客户要根据自已风险承受能力选购自已合适的理财产品，杜绝向客户推介超出客户承受能力的风险产品。风险测评全程双录，没有办理建行网银的或客户要求网点客户经理帮助推荐的先行进行双录，双录做到了应录尽录，录入规范，不走过场。

　　对公帐户，尽职调查，严把风险。对公新开帐户事前做好尽职调查，存量存疑帐户进行存续加强尽职调查，尽职调查做到双人上门，现场尽调，对不合规或无固定经营地址或信息不符拒绝帐户开立，严格杜绝八类可疑帐户的开立，存量帐户逐一筛选不符规定的或法人失联或经营地址不存在，经营项目更变等帐户及时止付，并通知企业前来消户，对变更地址及法人信息的通知来网点及时变更，有效排除帐户风险。