一、案例经过
又是一年旺季来，红谷滩营业厅搬迁新址后为了抢占先机给全年的指标任务打下坚实基础，全体员工每天下班后加班加点，梳理客户名单，将近期在我行流失的潜力客户和大额异动客户名单进行再次整理划分后以电话的形式联系客户，深挖客户。客户王某的姓名就是这样再一次走进了我们的视野。
某天上午网点主任在大额异动系统中发现了一位客户账上有一笔100多万元的入账，邹主任通过电话与客户取得了联系，在沟通中发现客户王女士之前在我网点办理过理财和存款类业务，近几年是为生意的原因居住在外地，资金到期后也是都陆续转出至他行，据了解这次过年回来后自己的业务重点将以南昌本地区为主。在了解到客户基本信息后网点主任确信该客户是位优质的潜力客户，下午即带领2名客户经理组成营销小组上门拜访。通过多次面对面的交流，为客户输入资产配置的理念，以及后期的不断沟通和维护，结合客户自身的需求和实际情况，最终客户被我网点的真诚和专业的服务所打动，先后跨行再转入300多万元存入资金，存入了200万元三年大额存单，50万元期交保险产品，剩余资金转入到我行智存通协议产品。
在本案例中，客户在新规理财的政策下对于选择哪款产品感到非常迷茫，工作人员站在客户的角度，帮助客户分析该产品的优势，为客户量身打造资产配置，消除了客户购买保险产品的顾虑，最终赢得了客户信任。
三、案列启示
积极外拓的同时还要维护好存量客户，关注流失客户和大额异动客户的动态往往能起到意想不到的理想效果，利用春节期间客户资金大量回流的黄金时期，建立组织起有效的联络方式，分析客户资产配置，了解客户实际需求，快速跟进，把握战机，抱团营销，协同配合，维护客户多用心，赢得信任出业绩。
