为进一步规范和加强客户尽职调查管理，近日，农发行上高县支行以新一代反洗钱管理系统上线为契机，认真落实尽职调查工作，有效防范金融风险。
优化权限配置，加强岗位合作。
新一代反洗钱管理系统在用户权限配置方面与旧版有较大差别。新版系统用户包括三个，分别为反洗钱领导小组，会计岗和客户岗，其中每个角色均配置AB角。该行根据要求，将反洗钱领导小组A角设置为行长，B角设置为分管副行长;会计岗AB角和客户岗AB角均分别设置一个主管和一个操作员，所有岗位人员均具备三年以上工作经验。当开展客户尽职调查时，由会计岗发起甄别，客户岗进行复核，最后由反洗钱领导小组进行审核。
规范尽调流程，严格客户准入。
该行进一步优化新客户开户流程，与运营大集中相结合，严格新开客户尽职调查标准，由管户客户经理把控第一道防线，进行准入调查;柜面人员把控第二道防线，确保新开客户信息完整、准确;在存续期间，对客户持续开展尽职调查，发现客户或交易异常情况后，及时采取有效管控措施并发起重新客户甄别或报送可疑交易报告。
强化账户管理，开展持续识别。
该行通过柜面询问、严格执行账户年检工作和外部工商信息网站查询等方式，及时识别出信息发生变更的客户，如果存在法定代表人、注册资本、受益所有人、法人控股股东或实际控制人等信息发生变更的情况，及时开展重新客户甄别，并同时在系统中做出调整。
组织日常培训，提升尽调能力。
该行通过自行组织行内培训和参加人行郑州培训学院组织的培训班，倡导相关人员主动学习最新的尽职调查相关文件制度，把持续客户尽职调查工作落到实处。
下一步，该行将建立长效机制，严格履行岗位职责，持续有效推进客户尽职调查工作健康开展，不断提升工作质效，有效防范化解洗钱风险。
