工行唐山建北支行加强网点员工培训严控业务运行风险

为警示员工，严控业务运行风险和案件的发生，近日，工行唐山建北支行召开运行风险专题座谈会，学习近期上级行下发的《业务运营风险监督核查典型案例》等相关内容，安排部署四季度反洗钱检查相关工作，确保各项工作安全稳健运行。
一是加强所辖网点、“频发”柜员的管控。该行主管行长要求要进一步加强所辖网点的业务运营风险的防控和治理，对上级行下发的业务运营风险监督核查典型案例认真学习、重点讨论，尤其对高风险网点进行督导和教育，要求网点负责人、现场管理人员对风险事件的主客观原因进行深入细致的分析，及时发现业务运营管理中存在的风险隐患及潜在风险采取积极有效的措施，严加防控和治理，将风险隐患及案件苗头彻底消除。
二是做好反洗钱检查相关工作。对照支行网点检查要点，对个人客户信息完整性的维护情况、大额和可疑交易报送情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、客户风险等级分类和尽职调查、客户信息维护进展和反洗钱保密管理情况、辖属网点反洗钱人员配备和履职情况等具体内容详细解读，充分认识反洗钱工作的重要性和紧迫性，完善洗钱风险管理和评估，加强新业务，高风险业务风险管控，切实开展客户尽职调查和客户分类管理，落实银行账户、支付账户管理要求，提高反洗钱监测分析工作水平，加强对支付机构的反洗钱监管。
三是完善考核机制。根据市行下发三季度运行质量考核奖罚明细，对远程授权、业务集中处理退回率高、发生风险事件的员工进行相应处罚，并以此座谈会为契机，让“零”风险柜员传授经验，讲解技巧，激励员工合规操作。