案例经过：
近日，我网点有一位70岁左右的客户神色匆忙要汇款一万元，从随身携带的笔记本里拿出一个外地账号，请求大堂经理帮忙汇款。大堂经理看到老人比较着急，本着对客户负责的态度询问老人是否认识收款人，老人一开始表示此人为其侄子的同事。在大堂经理提醒不能给陌生人汇款之后又表示此人为其侄子。这时，大堂经理马上意识到这是一起典型的电信诈骗案件，随后及时制止老人给此账户汇款，并且将老人引导至大厅一旁耐心解释劝说。
客户一开始对大堂经理制止其汇款的行为非常不解，不断责怪工作人员，再三表示要汇款，情绪非常激动。经过工作人员仔细询问，最后老人说家里就是自己和老伴两人在家，昨天接到侄子电话说从外地来南昌出差，顺便看看老人。今天早上突然接到侄子电话说车子在九江抛锚，钱包被偷，希望老人把钱汇到同事账户。了解到这一情况之后，大堂经理用手机搜索了多起电信诈骗案件给老人看，并且表示可以协助老人报警核实。此刻老人手机又接到所谓侄子的催款电话，大堂经理接过电话表示老人在银行，并且已经报警，对方匆忙挂断电话。这时老人才相信这是一起诈骗案件，并且对我行工作人员认真负责的态度表示感谢，成功为客户挽回了一万元的经济损失。
案例分析：
电信诈骗案件近年来层出不穷，这个案例诈骗手法老套，手段低级，但是如果不是大堂经理认真负责，坚持制止，也差点诈骗成功。为何此类案件屡禁不止？主要是由于犯罪分子针对的诈骗对象多数孤寡老人和家庭妇女，这一人群与社会接触较少，警惕性差，比较容易上当受骗。犯罪分子正好利用了这一特征，不断进行诈骗。
案例启示：
首先，此次案件的成功堵截，和我行日常防诈骗安全教育分不开。经过多年的防诈骗案例教育，我行工作人员对此类案件都有相当高的警惕性。面对异常汇款交易，都会及时制止劝说，尽管客户不理解，但是本着真诚为客户服务的态度，耐心解释，详尽剖析，最终获得客户的好评，也提升了我行的社会声誉。
其次，加强对个人实名制开户信息和电子银行业务的审核。电信诈骗的成功，一定要依托银行账户进行收款，而且还会通过电子银行进行资金转移。因此，我行在开立个人账户和电子银行业务时，一定要认真审核客户的身份证件，防止冒用他人身份证件开户的情况发生，做好个人信息补录工作，从源头堵截此类案件的发生。
最后，多渠道进行防诈骗教育不松懈，提供公众对这类时间的警惕性。针对电信诈骗案件，银行已经通过多种渠道对公众进行了防诈骗教育，但是由于受骗人群多为老人和家庭妇女，这类人很少读书看报，警惕性仍然不高。因此，单纯依靠银行的教育是远远不够的，还需要更广泛的新闻媒体、社区、街道等各个机构的参与，全方位进行宣传，让犯罪分子无所遁形。
