一则新增一户私银客户的案例分析

一、案件经过
网点负责人通过朋友范先生了解到，其公司合伙人周先生有资金周转需求，想要了解我行的普惠贷款业务。负责人得知后即刻跟进联系，通过范先生引荐上门拜访周先生，到达周先生公司，负责人在初步了解周总公司情况后，通过专业的角度向客户推荐了我行的税务贷和e抵快贷产品，并在通过闲聊了解到客户目前手中有部分灵活资金时，积极推荐我行的智存通产品和灵活性理财契合商户资金的流动性需求，以及向客户介绍我行私银尊享礼遇以及专属产品体系。客户对我行工作人员的专业及敬业表示认可，对礼遇活动中机场贵宾厅服务也很感兴趣，当即表示后续到我行来开立银行卡办理相关业务。次日周先生到达网点，开立完银行卡后通过pos机从他行转入1000万资金到我行，同时签约了我行的智存通协议及申请白金信用卡一张，下一步将继续丰富多元配置。
案例分析
此案例中，客户经理解客户的具体金融需求后，能精准推荐我行的产品和服务体系，发挥我行的专业优势、引导客户的潜在需求，综合做好客户挖转和资产稳定及提升。