近日，建设银行杭州桐庐支行收到了嘉兴市反诈人民战争工作领导小组办公室的一封感谢信。信中对桐庐支行为其提供有效的反洗钱和反诈骗相关犯罪线索表示感谢，同时对支行工作人员的专业素质和响应机制表示高度赞扬。
经了解，5月18日，桐庐县某五金商行法人至桐庐支行营业部办理企业网银盾补发，营业部员工在核查账户交易时发现，该账户在5月15日至16日期间，累计交易71笔，金额达214.86万元。其中，借方32笔，金额107.43万元;贷方39笔，金额107.42万元。此数据引起了柜员的高度警觉，该企业账户两天内资金交易过于频繁且金额较大，借贷方总金额十分接近。通过深入查询该账户流水明细，柜员发现其交易对手众多，且多为个人，呈现出“资金快进快出”的可疑交易特征。经营业部柜员和营运主管综合分析，初步判断该账户疑似涉嫌电信诈骗资金过渡，桐庐支行营业部立即将该情况上报支行业务管理部。业务管理部收到反馈，迅速将情况整理并汇报至行领导班子。
桐庐支行领导班子高度重视此次事件，第一时间召开应急部署会。要求业务管理部立即将情况反映至上级行反洗钱中心及相关管理部门，上报该账户的基本信息及可疑情况。要求综合管理部主动联系当地涉赌涉诈公安专班联系人，反馈账户交易可疑情况，提交该客户可疑交易报告，全力配合协助公安机关排查打处账户。
上级行反洗钱中心及相关管理部门接到支行的上报可疑线索，马上组织人员进行客户账户数据的全面排查，将疑点数据下达至二级支行，并持续保持与桐庐支行的联系，时刻关心支行处理进度。在上级行有力的指导下、各部门和各二级支行的全面配合下，及时完成了对客户账户的风险管控及客户风险等级调整的工作，并向当地人行报送重点可疑报告 。
上下联动，内外合作，在多方努力下，与该案件有关的部分嫌疑人已经落网，但由于此次案件牵扯甚广，案情非常严峻，地域横跨浙江、广东等地，目前仍在进一步侦破中。
嘉兴市反诈人民战争工作领导小组办公室替受害者向桐庐支行表达了感谢，并鼓励支行继续践行“大行担当”，持续重视打击电信网络新型违法犯罪专项行动以及金融消费者权益保护工作。
涉赌涉诈工作任重道远，近年来案件频发，银行网点成为遏制涉赌涉诈温床的第一道防线。正是当地人行及上级行相关部门在涉赌涉诈账户管理教育的深入全面宣导下，桐庐支行柜面人员才能始终保持高度的敏感性，及时识别可疑账户。
接下来，桐庐支行将紧紧围绕公安机关及监管部门的相关工作要求，持续深入警银合作，通过党建引领，做好常态化金融知识普及，多措并举有效切断涉诈资金转移链条，积极并持续不断地开展“断卡”工作，稳稳守护群众“钱袋子”。(卢琤)
