3月10日,由《零售银行》杂志社主办的“第六届零售银行创新实践大奖颁奖典礼暨2023深圳湾零售银行大会”在深圳举办,平安私人银行一举摘得年度“最佳财富管理银行”、“最佳客群经营”、“最佳私行投研团队”三项大奖。
《零售银行》评委会表示:“作为平安银行零售金融业务的重要板块,平安银行私行财富板块以客户为中心,在科技赋能业务、打造优质产品平台、客群细分经营、有温度金融服务等方面不断突破,市场认可度与客户口碑双提升。“
产品能力显锋芒,优选品牌效应显现
过去一年,平安银行持续升级产品、客群经营、队伍等能力,致力于打造“有温度的、全球领先的财富管理主办银行”。最新披露的平安银行2022年年报显示,截止2022年底,管理零售客户资产3.5万亿元,较上年末增长12.7%,其中私行达标客户AUM余额1.62万亿元,较上年末增长15.3%;财富客户126.52万户,较上年末增长15.0%,其中私行达标客户8.05万户,较上年末增长15.5%。自2016年启动零售转型以来,平安银行财富客户数增长了2.7倍,财富管理规模增长了3.5倍。
(平安银行私人银行领取奖项)
这其中,平安私人银行打造开放式产品货架和财富管理生态圈已显成效,打造的“平安优选”品牌广受瞩目。在去年底举行的平安私人银行2022年度峰会上,橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等机构代表到场分享投资锦囊,体现了平安私人银行的高规格“朋友圈”和“产品力”。
(平安私人银行2022年度峰会圆桌对话)
在私募产品上,平安私人银行在全市场2.45万家私募中层层筛选,精选引入全市场1%的私募,并成为众多外资管理人在国内开展业务的首选合作机构。公募方面,平安私人银行独创了“MASTERS”评价体系,并打造了“投销研”一体化的公募基金生态圈。2022年,平安私人银行代销捷报频传,在资管老将王国斌管理的“泉果”基金、顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”、全球资管巨头路博迈的QDLP产品中,募集份额均居市场一、二。
强化资产配置能力,提升客户需求洞察
产品和客户需求是财富管理的两端,唯有两端匹配,方能实现资产的均衡、稳健、可持续发展,而在这个过程中金融机构的资产配置能力和客户需求洞察十分关键。平安私人银行在发掘优质产品的同时,注重投研及资产配置能力的提升。
在资产配置方面,平安私人银行在国内率先提出“财富健康度”指标,为客户提供个性化资产配置策略,针对每位客户提供自身持仓检视服务,引导资产选择与比例配置均衡健康。
平安私人银行设置了“产品策略配置委员会”,根据投研、投顾的观点,并结合客户具体需求,确定重点产品以及当前市场情况下的具体配置策略;同时整合平安集团内部投研资源力量,组建跨平安银行、平安证券、平安基金、平安理财等多个专业公司的“投研委员会”,为客户的资产配置提供强大支持。凭借在投研方面的突破,平安私人银行在此次评选中得以摘得“最佳私行投研团队”奖。
在客户需求洞察方面,平安银行2022年下半年开启了智能化银行3.0的新发展阶段,通过数据驱动更精准的洞察客户需求,从而将最适配、陪伴式的金融服务提供给客户。当天的零售银行大会上,平安银行私行财富事业部总裁洪帅做了《洞察客户,成为财富管理的“集大成者”》的主题分享,洪帅介绍了正在推进的智能化银行3.0新模式。洪帅表示,客户需求洞察和挖掘对客户、对企业、对社会的影响深远,是财富管理行业发展的新引擎,将推动财富管理从“产品销售推动”向“有温度的陪伴”转变。
(平安银行私行财富事业部总裁洪帅分享)
洪帅介绍,智能化银行3.0的核心是以客户为中心,以数据为驱动。其中,以数据构建112种细分客群,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法论,通过KYC了解客户是谁,多维度分析需求,比客户更懂客户;通过KYP分析客户要什么,基于关键需求,提供更合适的产品服务;通过KYATO,研判怎么给客户,匹配更丰富更精准的场景,最终实现对客户全生命周期的精细化、智能化经营。
有温度的财富管理离不开专业的服务队伍,平安私人银行近年来持续加强队伍建设,拥有超千名专业的私人银行家队伍,2000余位理财经理,50家余私人银行中心,遍布在全国50多个核心城市。平安私人银行队伍已逐步建立起专业的资产配置能力,而随着智能化银行3.0的推进,在提升客户服务体验的同时,也将赋能私行队伍更大的发展空间。
业内首创超高净值客户服务体系
基于对客户的洞察,2022年平安私人银行也进一步升级客群分层经营,率先推出国内首个顶级私行服务体系,围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求,提供个性化、定制化、综合化的解决方案。
在个人服务方面,平安私人银行升级权益体系,打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益,满足稀缺性非金融服务需求。家族传承方面,推出“平安家族办公室”,为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室,从顶层设计上一站式满足家族整体需求。在企业服务方面,推出一站式综合金融方案,面向企业董监高、企业核心员工及企业经营,推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务;并通过在业内首创的企望会为企业家提供一站式综合金融解决方案。
(平安家族办公室升级仪式)
洪帅表示,展望未来,我国财富管理市场仍大有可为,平安私人银行将持续围绕“以客户为中心”的经营理念,通过运用科技赋能的手段,将财富管理业务进行更精细化、更精准的深耕;深化落地平安银行智能化银行3.0模式,洞察客户的真实需求,提升客户旅程化陪伴服务能力;持续扩大一线队伍的规模,提升队伍的专业能力,最终为客户提供“有温度”的财富管理服务,全面提升客户的金融获得感和幸福感。
据介绍,《零售银行》杂志主办的“2022中国零售金融创新实践”评选,遵循“社会征集、总行推荐、同业调研和案例证实”的评选原则,注重客观经营数据和落地案例,评选结果得到国内零售银行业管理者和从业者高度认同。
