中资银行“走出去”提速 光大银行“三步走”

        随着越来越多的中资企业走出国门，海外金融服务的需求也随之上升。同时，在人民币国际化的背景下，中资银行也加快了海外布局步伐，提升服务全球化能力。
       机构“走出去”只是中资银行海外布局的一步，除此之外，还要布局业务“走出去”、追求影响力“走出去”，以更好地为中资企业出海提供强大的金融支持。
       据了解，随着“一带一路”倡议的落地和金融“走出去”的指引，光大集团将“建设具有全球竞争力的世界一流金融控股集团”作为目标，光大银行跟随集团国际化的战略部署，不断加强境外机构合规经营和管理，优化调整境外机构布局，积极稳妥推进国际化发展步伐。自2013年至今，该行先后建立了香港分行、光银国际、首尔分行、光银欧洲、卢森堡分行、悉尼分行等。
 
稳妥推进境外布局
       2018年10月、12月，中国银保监会、澳大利亚审慎监管局APRA分别正式批准光大银行设立悉尼分行的筹建申请。2019年2月25日，悉尼分行正式开业。这是光大银行践行“走出去”战略，积极拓展南半球机构网络布局的重大突破。
       光大银行境外机构建设起步时间虽然较晚，但随着国家服务中国企业“走出去”及“一带一路”倡议的逐步落地，光大银行自2013年起，积极布局海外机构版图。2013年光大银行成立香港分行。2015年光大银行开始实施《中国光大银行海外机构发展战略》，正式开启了境外机构布局的全新历程。从2015年起，光大银行以亚、美、欧等重点地区为支点，加快了境外机构建设步伐，2016年建成首尔分行及光银国际（香港），2017年建成光银欧洲（卢森堡）及卢森堡分行。
       从经营情况看，光大银行香港、首尔分行、光银国际等机构均在成立后一年实现盈利，总体经营效益良好，且在合规管理方面也交出了满意的答卷，获得监管机构的肯定。在机构“走出去”的同时，光大银行境外经营管理能力稳步提升，各境外机构在经营业绩、风险合规管理方面表现稳健，在总体布局、筹建模式、治理架构、申设速度及可比效益等方面具备领先优势，跃身成为境外机构建设方面的新锐力量。
       今年1月，银保监会方面表示，近年来中资商业银行积极服务中资企业“走出去”，加快打造“一带一路”金融服务网络，跨境综合金融服务能力不断提升。随着国际化的深入推进，中资商业银行境外机构经营地域逐渐扩大，产品、服务和合作模式方面不断创新，对机构合规管理提出了更高要求。
       谈及光大银行在境外建设机构的经验时，光大银行相关负责人表示，该行在同业中创造性地开辟了“交钥匙”的工程模式，即由总行牵头各项申设、筹备工作，统一协调总行各部门及筹备组，直接负责与境内外监管机构的沟通协商，全方位、全流程地推进申设筹备所有工作，直至机构试运营开业。据悉，通过这种管理体制的创新，提高了光大银行境外机构筹建工作的运作效率，也得到了境内外监管机构的肯定与认可。
       从系统开发、建章立制到人才储备与培养、合规与风险管理方面，光大银行已形成一套可以复制推广的境外机构申设、管理及运行机制，境外机构综合治理架构也不断完善，为光大银行境外业务长远规划及合规运营奠定了基础。
2018年12月12日，“2018•中国企业海外形象高峰论坛”在京举行，光大银行凭借近年来在境外机构建设方面的亮眼表现，荣获“2018年度中国企业海外形象建设•新锐奖”。
 
从机构“走出去”到影响力“走出去”
       机构“走出去”只是光大银行海外布局的一步。在此之前，业务“走出去”是光大银行探路海外的第一步。光大银行以开放的形式接受国际通行或主流游戏规则，通过开展国际结算、参与国际银团贷款等相关业务，将境内与境外服务延伸相结合，为境内外客户打造全球化交易服务平台。
       2018年光大银行贸易金融突出“做客户的财富管理者”的服务目标，通过 “阳光供应链”产品创新、名品精细化管理、系列品牌发布会等有力措施，打造贸易融资、供应链融资、支付结算、现金管理等交易型重点业务，推动在线“阳光供应链”业务发展，全面提升财富管理内力。目前，光大银行已初步形成集表内外、本外币、结算融资、利率汇率、区（自贸区）内外、境内外、线上线下等于一体的综合性贸易金融业务平台及服务体系。
同时，借助海外机构布局，光大银行相关负责人表示，由总行统一搭台、推动内外联动的境外机构管理模式，有效促进了光大银行境外机构的经营发展。
       以光大银行香港分行为例，2018年香港分行进一步加强总分支、境内外、境外外、集团内的全面联动，探索跨境联动新模式，成功为北京汽车股份有限公司（“北汽股份”）提供“一站式”跨境金融服务。为落实这一金融服务方案，光大银行联动了总行、北京分行、北京顺义支行、香港分行和光银国际，涵盖了并购贷款、境外发债、外汇交易和投行业务衍生存款等业务，运用“商行+投行”经营模式，横向联通信贷、投行、资金等业务，综合运用多种投融资渠道和手段，帮助内地企业与国际市场顺利对接，实现了优化财务报表、盘活优质资产、扩大市场规模、提高市场竞争力并有效管理海外业务风险等战略目标，助推中资企业“走出去”。
       机构“走出去”让光大银行进一步完善跨时区的物理网络布局，稳步进入全球市场，积极参与国际市场运作，助推光大集团国际化发展。
       对光大银行而言，下一步是影响力“走出去”。通过业务“走出去”、机构“走出去”、影响力“走出去”的“三步走”目标，光大银行将搭建、完善境内外一体化的服务平台，助力国家“一带一路”倡议，支持中国企业“走出去”，为国内企业参加全球价值链竞争提供有力的融资支持；同时，光大银行还将始终将合规经营与风险管控放在首位，身体力行，力争成为中国银行业海外健康经营的典范。