四点要求加强企业账户涉诈风险治理工作

  根据工总行《关于印发<企业银行账户涉诈风险深化治理实施方案>的通知》(工银办发[2023]290号)，南昌站前路支行为强化涉诈风险识别、日常监测，落实账户分级、限额管控等关键环节管理，推动企业账户涉诈治理长效机制在基层网点的有效落地，
一、加强制度学习。平时加强对员工开展业务制度和业务流程的学习，特别是一些特殊业务处理的学习，使员工掌握业务监管要求、风险防范要点。通过制度办法的学习，做到应知应会，熟悉业务。
二、严把企业开户准入关。加强企业开户合规性审核，采取实地调查、面对面调查、权威系统查询核验等多种方式,客户经理双人尽调，全面了解客户基本信息和经营情况，并确认客户意愿，对于不达到90天观察期的客户严禁调整企网额度，确保客户留存开户信息资料真实、完整，严防企业开户源头性风险。
三、严格执行企业账户分级管理规定。该行加强企网限额设置、调整和提级审批管理，对干客户申请企网限额调整，根据提供合同、税票、报税证明、缴存社会养老金、代发工资等佐证材料，判断调额佐证材料及调额行为的真实性，根据公司经营规模、近一个月的交易明细等具体情况，判断企业网银额度调整的合理性，有效防范企网设置与调整风险。
四、快速落实企网调额管控。对收到的上级行下发的各类调额账户清单，该行高度重视，迅速落实调额工作，保证“零延时”。始终严守“风险为本”原则,及时管住存量账户风险敞口，杜绝风险的发生。