一.案例介绍：
近日我网点迎来了一位神色紧张的老人，一到网点就嚷嚷着要调整转账限额。大堂经理闻声赶来，一边引导老人取号至柜台办理业务，一边询问她为何如此着急转账。但老人不愿过多透露，只是说她出事了需尽快汇款过去。此时，柜面工作人员也接待了老人，经查询，老人所持银行卡每日转账限额为1万元，日常支出很少，这次突然要求调整转账限额，且还要将卡中10万余额全部转出。经柜员再三询问了解，她是接到了一个自称是吉安市公安局的陌生电话，说她涉嫌反洗钱，为了她资金不被冻结，需要将她名下的资金转移至指定的“安全账户”，对方还出具了检察院的文书，称如果不配合将会被抓入派出所刑拘。老人信以为真，由于银行卡转账限额导致汇款失败，故来到网点进行额度调整。听到这里，我行工作人员明确地告诉老人这是电信诈骗，所谓的“安全账户”和检察院文书都只不过是骗子诈骗的手段，并耐心进行解释。老人这才恍然大悟，大堂经理便为其打印了银行流水，并引导其向公安机关报案。
二.案例分析：
近年来，假冒公安执法部门进行诈骗的案例层出不穷。诈骗份子通过套取客户个人信息、私扣罪名，抓住受害人心理，一步步威逼利诱，直至达成诈骗目的。银行对金融消费者每日转账限额的管控，其实也是对消费者账户资金安全的一种保护，在关键时刻能够有效避免或减少消费者的资金损失。
三.案例启示：
1.防范电信网络诈骗应牢记“三不要”，即：不轻信来历不明的电话和手机短信;不因小利而受诱惑，向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况;不向陌生人汇款、转账;遇到任何可疑电话，要拨打报警电话咨询。
2.发现电信诈骗违法犯罪行为，应当迅速保存涉案证据，并及时报案，不要存在侥幸心理。如果掉入不法份子所设置的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。
