农行泗水支行加强合规管理的三项措施

近年来，面对基层农行违法违规事件频发的紧迫形势，如何借鉴先进银行的合规管理及监管经验做法，农行泗水支行三项措施加强基层农行的合规建设与监管，建立合规管理的长效机制。
加强合规教育，培育合规文化。实践证明，除了制度因素之外，观念落后、能力不强和文化缺失是导致违规问题发生的重要原因。因而，必须把深入开展合规教育，引导员工树立正确的合规理念，在全行上下积极培育良好的合规文化，作为建立合规管理长效机制的重中之重。一是要加强思想政治教育。要组织全行员工认真学习十九大和历次全会精神，把全行的思想认识统一到党和国家的方针政策要求以及总行和省市行的工作部署上来，进一步增强合规管理的使命感和责任感。二是要加强先进理念教育。要通过各种方法和渠道，大力宣传“尽职免责、失职追责”、“合规创造价值”、“合规人人有责”、“合规也是硬道理”等文化理念，使每位员工从思想上深刻认识到合规管理对全行发展、对自身发展的重要意义。要引导员工正确认识合规管理和业务发展的关系，要充分认识到，强调合规管理不是遏制和停止发展，而是要在合规的前提下激励发展、持续发展、创新发展。要使员工看到，违规经营取得的业务发展，是不可持续的，是经不起时间和实践检验的，从而切实增强员工合规经营的自觉性。三是要加强政策法规教育。要采取切实有效的措施，组织员工认真学习与我行经营管理有关的各项法律法规、规章制度、职业准则和道德操守等，使员工充分掌握和了解哪些是必须做的，不做将要承担什么责任；哪些是不该做的，做了将要承担什么责任；发现他人做了不该做的应及时制止和反映，否则将要承担什么责任。要使员工充分认识到发生违规案件会给我行和员工及家庭造成严重危害，认识到认真履行岗位职责是对个人职业生命的有效保护。
加大查改力度，狠抓制度落实。加强合规管理、提高制度的有效性，必须加大检查整改的力度。一是要做到全面性。检查要覆盖所有部门和网点、业务条线和风险环节，实行“地毯式”排查。重点检查近年来本单位、部门和个人履行工作职责、遵守党纪国法、执行廉政纪律等情况。二是要做到突击性。在自查的基础上，要有针对性进行突击抽查。检查前，原则上不作通知、不打招呼，提高检查的威慑力和实效性。三是要做到彻底性。要坚持边查边改，对检查发现的问题，有关行和有关部门要一抓到底，做到“有什么问题就解决什么问题”，问题不查清不放过，查清的问题不整改不放过，重大违纪违法问题不查处不放过，要以整改的实际成效取信于干部职工。
实行区别对待，坚持从严治行。一是对属于市场风险、不可抗拒的自然灾害等客观原因形成的信贷风险，实行尽职免责。对明知有市场风险、有关部门有风险提示、客户企业已出现信用风险和道德风险，仍继续发放贷款、不及时采取处置措施，或帮企业掩盖问题、不及时上报甚至欺骗上级行的，要严肃追究有关人员的失职责任。二是对确属工作经验不足、管理水平有限形成的问题，要加强教育培训，进一步提高业务素质。对属于严重失职渎职、有章不循、有纪不遵，甚至明知故犯、顶风违纪造成经营风险的，要从重追究个人责任。三是要狠抓制度的执行。对不执行国家法律法规和上级行规章制度，造成较大经济损失或严重不良影响，要按照风险问责制、终身责任追究制。（四）加强管理创新，完善管理手段。创新是推动业务发展的强大动力，也是提高合规管理水平的有效手段。各级行要加快管理创新，不断推出加强合规管理的新制度、新方法。一是要加快推行双线问责制。一旦出现违规问题，对管理条线和业务条线，对责任领导和经办人员都要实行双线问责。二是要加快推行内控评价制度。对各部门要定期开展内控评价，把过去主要面向操作层、以条线为主相互分割的专项检查，上升为覆盖到管理层和决策层、全面综合的检查。三是创新运营“三线一网格”管理制度。以“三线一网格”管理体系为治理路径和抓手，采取有效措施，构建安全高效、保障有力的运行工作体系，切实加强基层和基础管理，为业务经营稳健发展保驾护航。