为强化员工合规意识，筑牢银行稳健经营防线，兴平联社于2025年10月21日组织开展第五期高管讲合规专题活动。参加本次会议的有联社领导班子、中层正副职、各网点会计主管共计100余人。本次活动直击合规本质，以真实案例为镜，聚焦员工异常行为管理与信贷业务合规两大风险高发领域，为全体员工敲响合规警钟。
会上监事长开篇便抛出核心命题“我们究竟在为什么而合规？”，明确指出合规绝非应付监管检查或完成指标的形式之举，而是为了银行的价值、员工的职业生涯与尊严，更是为了履行对客户、股东、社会的责任。强调合规是银行稳健经营的“压舱石”与“生命线”，一次风险事件的发生，不仅会造成直接经济损失，更会对银行声誉和市场信誉造成难以估量的损害。
在典型案例深度剖析环节，聚焦与我们日常经营紧密相关、且风险高发的领域——员工异常行为管理和信贷业务合规，通过真实的特殊案例，与大家一同反思、一同警醒。“明星”客户经理张某的“双面人生”极具警示意义。这一案例深刻揭示，员工异常行为监测必须“抓早抓小”。 对于员工“八小时以外”的异常消费、投资、社交活动，若不及时察觉和干预，将为银行风险爆发埋下重大隐患。“一条龙”式骗贷窝案件，是一起涉及客户经理、审贷人员、甚至外部评估机构的窝案，告诫我们员工异常行为，尤其是被客户“围猎”后行为失范，是重大风险前兆，接受了客户的好处，等于亲手给自己戴上手铐。贷前调查、贷中审查、贷后调查的每一个环节都是防火墙。任何一环的失守都可能导致全线崩溃。
监事长分别从个人层面扭曲的价值观与失衡的心理压力；管理与制度层面，控制的缺失与监督的失效；文化与环境层面，沉默的纵容与压力的传导三个层面深度剖析了案件背后的原因。同时对下一步工作提出以下要求：强化“一把手”的合规主体责任。旗帜鲜明地强调合规的重要性，营造“合规创造价值”、“合规人人有责”的浓厚氛围。必须坚决摒弃“业绩为王”的单一评价体系，树立“合规创造价值”的理念。强调坚守信贷业务的合规底线，必须回归信贷本源，坚持审慎经营原则，坚持申贷分离制度执行，坚决保障审贷委员会的独立性和权威性。坚决织密员工行为管理的“防护网”。对发现的苗头性问题，要敢于“亮剑”，及时干预。让潜在的风险在萌芽阶段就能被揭露。
此次高管讲合规，让我们对“合规”有了更深刻的理解与认知，它不是束缚我们手脚的枷锁，而是保护我们职业生涯行稳致远的“安全带”。我们将以这些案例为镜鉴，真正将合规内化于心、外化于行，不仅用制度，更用我们的良知和勇气，共同守护好我们银行的资产安全与社会声誉，为实现高质量、可持续的发展奠定最坚实的基础。
来源：
作者：赵镰贻
