建行东营港支行：以案说法 加强理财产品销售管理

      为加强营业网点理财产品销售管理力度，使理财产品销售行为更加规范化，近期，东营港支行对全体理财产品销售人员进行了培训。
      培训过程中，支行合规经理带领大家通读并学习了总行审计简报《加强理财产品销售管理的几点建议》，希望网点合规管理人员对照建议里的案例积极自查，举一反三，强化管理，防止类似情况的发生。随后提出了三点要求：一是进一步规范产品宣传。在理财产品宣传中以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”，严禁误导性宣传。二是强化合规销售管理。销售人员在销售过程中一定要向投资者准确说明产品要点、充分揭示产品风险，务必通过系统进行投资者风险承受能力评估，了解投资者的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好以及投资预期等情况，通过系统进行投资者风险承受能力与产品风险等级匹配。同时，要继续加强网点销售专区管理，严格按照行内个人投资理财类产品“双录”相关规定，落实代销个人理财产品录音录像操作要求。三是积极传导“打破刚兑”理念，引导投资者逐步接受并向“风险自担、损益自负”转变。
      本次培训进一步提升了支行理财产品销售人员的合规意识，为支行更快更好发展奠定了基础。
     （作者信息：米梦颖     建行东营东营港支行   0546-3989116）