工行宜春分行惩防并举控风险为业务安全稳健营运护航

 为有效控制业务风险，提高处理效率，工行宜春分行坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，围绕中心工作，进行细化各项考核指标，切实加强案防教育和合规文化的培育，加强管理，防范风险，有效防范案件发生。
 一、强化案防意识。该行积极开展以“履职担当”和“整治机关病，提振精气神”为主题思想教育工作，通过周例会、在线学习、员工自学、撰写心得等方式，持续开展“员工行为规范教育”主题教育活动；通过约见谈话、逐个排查等方式对员工违规行为进行深入排查；结合员工岗位不同性质和风险点，组织员工签订《承诺书》。通过上述活动的有效开展，有力提高员工自觉珍惜职业生涯、遵章守纪、廉洁从业、合规操作的理念，增强员工“合规创造价值”、“违规付出代价”的风险意识，进一步营造全行员工依法经营、遵章守纪、廉洁从业的良好氛围。
 二、提高履职本领。该行着力强化全行员工在经营管理中的行为自觉，激发员工内控管理的内生动力，使员工熟知本岗位行为规范和职责，了解本岗位风险点及防控措施，掌握业务操作流程，牢固树立制度观念，切实提升履职能力；深入开展“学制度、守规矩、保底线”主题教育,增强员工“不能做、不敢做、不想做”的思想理念，全面提升员工合规意识和履职能力,一是加强对全行员工的廉洁自律教育，提升员工廉洁从业意识，关心关爱员工，关注员工思想动态，强化员工日常行为管理；二是大力开展行内各项业务规章制度、处理规定以及监管规则的学习，结合实际工作中发生的违规行为典型案例制作合规手册并下发至每位员工，使员工能够直观地了解哪些行为是不能做的，以及违规后将受到何种罚。 
 三、突出风险防控。该行强化员工对本岗位、本专业风险点的了解和防控措施的学习，认真梳理关健岗位风险点，并提出整改、防范措施；四是结合案例开展对员工的普法教育，重点学习违规操作可能引发刑罚处罚的相关刑法条文的学习。加强内部管理，严格防范操作风险。业务营运中心把防范操作风险做为风险防范的重点，将风险事件纳入员工的绩效合约中。 坚持印、押、证三分管；对业务操作进行认真审核，严把出入关；特别是在权限卡管理、会计要素管理、反交易操作等高风险环节上，加强检查监督力度，切实消除风险隐患。 进一步规范城区网点之间凭证的传递管理，实行封签制度和交接登记薄制度，有效防止了凭证的遗失。加强柜员日终签退巡查，使这类风险得到杜绝。今年一季度，该行未发生一笔准风险事件,经授权的准风险事件控制在平均值以内,进入了全省的先进行列。
 四、提升对账质量。该行对账以防范资金风险为前提，对于连续2期未反馈对账回执的客户，制作对账风险提示函，通过挂号信方式通知单位负责人；对可能出现二期未对账的客户，通过报表反传系统打印出余额对账单进行面对面对账，对邮寄对账退回来的关注客户，由对账人员重新进行面对面对账；对于不按要求加盖印章的关注类客户，中心制作了对账风险提示函，通知开户网点提示对该账户进行重点关注；除系统自动产生重点账户对账单外，将原由邮寄对账的部队、财政、保险单位账户通过人工采集设置，产生面对面对账账户；对账中心在对账单发放、退信回收以及回执回收等过程中建立交接手续。
 五、严把质量关口。该行严格规范电子验印建档及手工核押工作，严格审查印鉴质量，规范建库扫描操作，确保建库印鉴的正确性和完整性，一季度完成近600份印鉴建档工作，准确无误；全面完成分行手工银行承兑汇票核押工作，同时，严格纸质印鉴卡交接手续，坚持做到交接双方必须在登记簿签字。李美鹤