临商银行商城中支营业部加强客户身份识别，提升反洗钱业务能力

为进一步加强客户身份识别管理，提升反洗钱业务能力，保障业务健康发展，临商银行商城中支营业部进一步加强开户管理，筑牢第一道防线，有效防范假名、冒名开户行为。
一方面，营业部要求全员遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别的相关制度规定，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询等查验方式，识别、核对客户真实身份，在为客户办理开户时认真核对客户与证件照片还有联网核查结果三者是否一致，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
另一方面，营业部经办人员在做好客户身份识别的同时，对客户的预留信息认真审查其真实性，要求客户预留本人手机号码，并告知客户银行卡需本人使用不可转借他人。对开户并强烈要求开通网上银行等非柜面的电子交易渠道，要求提高电子银行交易额度的要提高警惕，认真询问客户原因后再为其办理。
此外，营业部还定期开展厅堂及户外宣传，营业厅通过设立反洗钱宣传台，向前来办理业务的客户宣传反洗钱知识，组织工作人员外出发放反洗钱宣传折页，向过往人群普及防范知识，引导客户妥善保管和正确使用个人身份证、个人账户，避免落入不法分子之手而带来不必要的风险和损失。