临商银行商城中支营业部切实做好“防范电信网络新型犯罪”工作

近日，根据市人民银行“支付结算风险提示”关于加强防范“电信网络违法犯罪”的工作要求。临商银行商城中支营业部高度重视，立即组织员工对风险案例进行了集体中学习，切实做好“防范电信网络新型犯罪”工作。
一是加强宣传引导。继续做好日常宣传工作，充分利用银行微信群、公众号、LED屏等电子设施做好客户的宣传教育工作，着重加强对老人、在校大学生等易受诈骗人群的宣传，做到普遍宣传和重点宣传相结合，提高民众的预防电信网络诈骗的意识和能力。
二是加强新开企业银行账户尽职调查，上门核实力度，不能走过场。加强对重点环节的风险控制，做好企业开户尽职调查的核实工作，通过上门实地察看的方式，确保企业的真实性，从根源处防范账户业务风险，加强企业账户风险防范管理。
三是做好柜面可疑案例堵截工作。加强网点之间的信息交流，积极开展培训，提高员工犯诈骗意识与反诈骗能力，进一步强化柜面堵截及协防工作，制定规范化的工作流程，杜绝相关风险，银行机构发现可疑账户线索及时上报人民银行。
四是借助企业银行账户清理核实工作，对涉赌账户及电信网络诈骗进行排查。临商银行商城中支营业部严格按照人行文件精神做好存量企业银行账户清理核查工作，在账户清理核实的同时，依托反洗钱等监测系统，做好对可疑涉赌账户及电信网络诈骗排查工作并及时上报。