工行新余分行单位结算账户合规管理与经营发展“两手抓”

面对当前复杂的外部环境，工行新余分行上下齐心，秉持“两手抓、两手都要硬”的原则，稳步推动对公拓户业务发展取得初步成效。为进一步加强单位结算账户合规管理，让经营发展与内控合规并驾齐驱，新余分行积极做好单位结算账户尽职调查工作。
尽职调查按规操作。从当前执行制度情况看，新余分行单位结算尽职调查工作开展情况较好，各网点基本按要求对应当核实身份的账户主体进行了尽职调查，客户经理基本能做到尽职履责。
从严加强监督检查。该行本部按季对各支行的单位结算账户尽职调查业务进行专项风险排查，实现9个考核单位全覆盖现场检查，对发现的问题能现场整改的现场整改，不能现场整改的，责令限期整改，并形成整改报告上报。
加强员工培训指导。该行本部定期组织开展专项业务培训，要求尽职调查人员按照新办法、新流程、新要求进行尽调工作。特别强调在取消开户许可证、监管趋严的新形势，更应切实做好新形势下账户开户尽职调查工作,履行好企业客户身份识别义务，从源头把控好风险。同时市行组织业务骨干对业务薄弱支行现场进行指导，并根据新政策制定尽职调查工作手册、工作明白纸下发各支行，提高员工工作技能及工作效率。
四、切实履行主体责任。针对当前社会不法分子利用单位结算账户实施犯罪活动猖獗、账户管理存在极大风险隐患，同时面对人行取消银行账户许可后的新形势，该行在多次会议上强调对单位结算账户的管理只能加强不能削弱。严格贯彻落实“两个加强、两个不减”要求，要求全行严格按照上级行要求，认真开展涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作，坚决遏制账户涉案势头；同时应树立合规经营的底线思维，规范账户开立的尽调程序，强化存量账户的风险识别，找出风险暴露的关键点，切实履行账户合规管理主体责任。