新金融搜索:
首页 > 银行 > 地方银行

临商银行滨海支行切实做好对公账户排查工作

发布时间:2021-01-07
                                                    临商银行滨海支行切实做好对公账户排查工作
        当前对公账户涉案违法,买卖等犯罪行为高发,临商银行滨海支行按照相关工作要求,切实加强对公账户开立调查工作,对存量账户进行严格排查工作。
       领导重视,安排到位。支行负责人带头对账户相关排查工作进行安排分工,对相关需要上报的报表,安排专人认真排查,杜绝虚报瞒报漏报。确保在规定时间内进行工作上报。
       传导到位,全员参与。支行运营主管全力靠上,多次在晨会上提示对公账户排查的重要性和排查意义,并提示这是一项全员性工作,每个人都应该力所能及的做一些风险排查工作,对于发现的异常问题应当及时上报。
      主动防控,全面排查。对前来办理对公开户业务的客户认真观察、仔细倾听,询问其企业经营具体内容,向其提示出租出借账户所需承担的法律责任,并让其签字确认。对于法人一问三不知的,该行则会拒绝为其开户。通过对开户环节的严控,有效防范源头风险。针对存量账户排查工作,采用地毯式排查的工作模式。安排人员分工,对存量账户逐户进行全面排查,着重对法人开户意愿,经营地址,实际业务往来等加强排查,对于异常账户及时进行账户管控。
       面对激烈的同业竞争,临商银行滨海支行立足早快争抢市场资源,大力发展对公结算账户的同时也不忘对账户管理的严格控制,实现业务发展,风险管控齐头并进。
                                                                                           (临商银行滨海支行  杨清君)
 
来源:
作者:杨清君