临商银行日照海曲支行多项举措严控开户风险

电信网络诈骗和非法买卖银行卡等行为严重侵害人民群众的根本利益，危害经济金融安全，为进一步规范银行结算账户管理，强化账户风险控制，确保客户资金安全，海曲支行严把多项关口，细化具体措施，切实加强银行账户开立与后期账户监测工作。
　　一是加强账户开立管理,把好客户准入关。经办人员对受理的开户资料进行严格把控，并引导客户阅读“开户风险告知书”，让客户知悉出租、出借、出售、购买账户的危害及严重性，尤其加强对异地开户的真实性、合理性及合规性审查，切实发挥把关守口作用。
    二是审慎开通网上银行业务，合理设置网上银行转账限额。经办人员受理开户业务时，根据对客户的尽职调查情况，严格按照客户的洗钱风险等级审慎开通网上银行业务，合理设置银行结算账户网上银行转账限额。
三是持续跟踪，及时暂停可疑交易账户非柜面业务功能。客户开通转账功能后，根据客户的身份、行为，交易的金额、频率、性质等特征，持续跟踪其资金使用情况。对于发现具有可疑交易特征或反洗钱系统有明显提示的，及时暂停该客户的非柜面业务，要求其前往柜面办理转账，并出具付款依据和相关证明文件。