新金融搜索:
首页 > 银行 > 地方银行

邮储银行井冈山支行加强柜面反洗钱工作

发布时间:2021-08-30
 为进一步加大反洗钱工作力度,全面防范洗钱风险,邮储银行井冈山支行对照制度要求,明确分工,细化责任,制定有效管理措施,从源头上着手,强化柜面反洗钱工作,从严把关,严防各项业务洗钱行为的发生。   
    一是培训上岗,严把操作关。组织员工反洗钱方面知识的培训和考试,尤其注重强化临柜人员培训,制定培训方案,组织反冼钱资格考试,强化员工反洗钱操作识别意识,提升员工反洗钱工作水平和经验。
    二是个人开户,严把审核关。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人或连同代理人的有效身份证件进行核查,并录入其身份证件的姓名和号码及信息进行开户操作,对于未能提供身份证明的个人账户一概不受理开户手续。
     三是信息采集,严把完整关。柜面在与客户建立业务关系时,保证客户提供信息资料的真实性、准确性、完整性,对第一次建立业务关系的新客户认真做好客户信息采集工作,确保要素真实完整,提高个人客户信息补录能力。
    四是授权业务,严把监督关。对频繁开户销户业务和大额转帐业务,严格做好联网核查工作,认真核查自然人身份证件及代理人身份证件并留存核查记录,现场管理员严格把关,对个人电子银行、银行卡业务开户等都加强监督和复核,对联网核查出现异常的,必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性。
 
来源:
作者:徐海龙