邹平建行黄三支行成功拦截一起可疑开户事件

                               邹平建行黄山三路支行成功堵截一起可疑开户事件                                                                         近日，建行邹平黄山三路支行认真履行反洗钱，尽职调查义务，在新开户调查环节中及时发现可疑信息，成功拦截一起可疑账户的开立事件。                                                                                                                                                         建行邹平黄山三路支行在当日正常营业时，一名老年客户罗某在一女子的陪同下来办理银行卡开卡业务，陪同人员声称罗某为其母亲，办卡是用来发放政府占用村民土地建水库土地补偿款。母亲年事已高，无法独立办理业务，所以陪同办理，工作人员不敢有丝毫马虎，柜员朱晓晴严格履行反洗钱尽职调查义务，耐心询问罗某工作、住址以及电话号码等信息。客户全程有陪同人员代为回答。在提及因老人无法自己使用手机，银行不能为老人开通手机银行业务时，女子马上非常激动，大声吵嚷不开手机银行，开卡还有什么用？柜员察觉不对后，立刻联系营运主管。主管张文静来到柜台，再次询问客户银行卡开立目的，询问陪同人员部分问题，陪同人员在张主管的询问下，支支吾吾回答不上来，凭借敏锐的职业素养，立刻意识到这应该是以一起违规出售或出借账户的风险事件。在柜员于营业主管耐心为客户解释银行卡的开立、使用规则后，明确告知客户：出售、出借账户的风险责任及后果，并告知客户如果银行卡确实为本人使用，可以为其办理。但是手机银行不会为其开立。如果土地补偿款到账后，客户可以到柜台由工作人员协助其办理，得到这样的解答，所谓的母女二人拿起身份证匆匆离开了网点。柜员后来与大堂经理沟通后得知：其到网点时，告知大堂经理的办卡用途与告知柜员的完全不同，至于是否为母女，就不得而知了。                                                                                                                 此次成功堵截的可疑开户事件，是该行强化日常监管，重视风险防范，提升员工对客户识别能力的有效体现。下一步，该网点将持续为客户普及反洗钱、网络诈骗等金融知识。特别加大对老年人、学生。等特殊群体的宣传力度，用心守护客户钱袋子，防范出售、出借银行卡及涉毒、涉诈案件的发生，提高社会公众的识别能力和防范意识，切实保障金融消费者的合法权益，多为群众办好事、干实事。                          朱晓晴