建行杭州西湖支行多措防范业务运营风险

　　建行杭州西湖支行充分运用各类风险管理系统核查数据强化风险控制，并结合日常监测检查问题反映的风险隐患，通过加强分析排查，及时下发风险提示，推进业务运营风险核查闭环管理，群策群力弥补缺陷等措施，全力压降风险事件。

　　开展学规章制度提合理化建议活动，群策群力控制风险。 支行在全行范围内开展 “锤‘内’功 同心战‘疫’”暨“学规章制度，提合理化建议”活动，除日常重视学习各类规章制度外，还倡导全行员工积极参与内控缺陷征集,内控合规部日常对提出的风险防控反馈建议，第一时间与相关部门联动，推动建议对策落地。各级员工在学制度中思考，在岗位操作流程中发现风险点，提升了防控风险的主动性。

　　加强闭环管理，压降风险事件。一是根据业务运营风险事件数据，梳理易发风险环节，下发风险提示，通过风险提示和案例分析，强调风险管控要求，同时加大处罚力度，将规范操作和有错必罚相结合，全力压降风险事件。二是不定期针对辖属风险暴露水平较高、风险问题突出的情况，分析原因，督导对照自身的业务情况查找漏洞，加强管理防范风险。三是加强巡查。对各机构准风险事件核查履职情况加强监督检查，做到机构全覆盖、准风险事件和风险事件种类全覆盖。

　　强化重点环节治理，切实防范风险。一是建立专业部门联席会议机制，充分发挥风险管控合力，解决日常业务运营核查工作中的复杂疑难问题。二是日常加强重点领域风险的管控。如强化内部户账户管理，要求各机构落实内部户管理规定，规范挂账业务处理，定时核查相关账户的挂账情况，做到定时检查按规定及时清理;防范贷款资金流入禁止性领域。通过及时发现风险隐患，注重风险环节把控和检查，跟踪整改措施，切实防范同类风险事件的再次发生。