按照联席会议要求，将云梦农发行2022年1-4月打治电诈工作情况汇报如下：
一、组织学习，加强领导
今年以来，我行分管打治电诈工作的副行长分别参加了中央、湖北省打治电诈视频会，会后，组织行务会成员学习相关文件精神，并传达会议精神，成立了以行长为组长、分管副行长为副组长、各部室负责人为成员的打击治理电信诈骗工作领导小组，领导小组办公室设在综合部，负责打治电诈工作的组织和协调，统筹力量，全面落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作的各项工作措施。
二、工作开展情况
我行是政策性银行，服务对象主要是企事业单位，没有个人业务，因此没有个人银行卡开户、管控等问题。
(一)做好涉案账户查控工作
我行严格按照制度做好企事业单位存款账户开立工作，对于新开账户严格核实企业情况，现场查看经营情况，开户流程手续合规。我行按照人行、上级行要求积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。今年以来，暂无司法机关到我行查询、冻结、止付等情况。
(二)“国家反诈中心”APP安装工作
截止4月末，我行全员14人下载安装“国家反诈中心”APP，能够准确填写个人信息，并启动“诈骗预警”功能，通过“自动来电来信预警和可疑网站、微信号、APP自检筛查”，筑牢自身安全屏障，增强反诈免疫力。我行员工还积极通过微信群推送“国家反诈中心”APP的安装，向身边人、朋友圈推荐该APP；通过柜面业务办理空隙，向企事业单位工作人员推荐该APP。
(三)问题账户管理工作
我行在日常工作中严格审查各项资金往来，对重点客户进行资金管控，核实用途、收款人等信息后审核汇出。对于纳入“涉案信息账户”和“可疑账户信息”的账户，依法依规采取终止其业务、及时封停涉案账户的转账、取现功能，取消其网上银行。同时，加强柜面窗口的第一道防线作用，对柜面转账涉及可疑支付的情况，及时劝阻支付。截止4月，我行无涉案信息账户和可疑账户，无案件发生。
(四)宣传教育工作
我行利用本行临街LED显示屏进行滚动宣传防范电信网络新型违法犯罪宣传标语，在柜面摆放宣传折页。今年进行户外宣传2次，参与群众100余人，累计共发放宣传彩页150余份，能够深入居民区、周边商铺，为群众细心讲解新型典型诈骗的形式、特征、危害等，特别要提示群众时刻提高警惕，远离风险发生。
(五)学习教育工作
我行每月将搜集汇总的防电信网络新型违法犯罪安全防范知识、成功案例、防范经验等材料，组织全行员工开展学习，同时将金融防范提示嵌入到业务流程中，对于柜面办理汇款、转账、提现业务的每一位客户，要求柜面人员做好安全提醒义务，还要做好相关识别工作。针对电信网络新型违法犯罪案件通过银行汇款实施犯罪的情况，切实做好一线员工的安全教育，加强案件识别的基本要领、技巧与方法，提升阻截诈骗犯罪的能力。
三、下一步工作安排
虽然我行业务涉及打治电诈工作相对较少，但是打治电诈与每个人相关，在下一步工作中，我行将进一步加强打治电诈工作力度，筑牢防骗思想防线。一是继续对全行员工开展反诈防骗知识的学习教育，有效提高员工电诈识别能力，提高履职能力；二是做好基层群众对电信诈骗的识别能力及防范意识，筑牢防范电信、网络诈骗违法犯罪的坚固思想防线；三是积极配合各部门做好打治电诈工作，争取为全县打治电诈工作作出贡献。
来源：
作者：水水
