工行永康江滨支行“三措并举”有效推进反洗钱工作扎实开展

为进一步提升全员对反洗钱工作的认识，今年以来，工行永康江滨支行认真落实责任分工，明确反洗钱工作的重点，建立工作方案和检查方案，不断加强关键环节风险管理，采取多项措施，突出反洗钱培训环节和管理工作，“三措并举”有效推进反洗钱工作扎实开展。
一是组织学习培训。该网点组织相关人员系统学习了《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》等知识，让员工深刻领会各项业务的风险控制要点，有效增加员工反洗钱工作的知识储备，员工履行反洗钱法定义务的责任感不断增强，业务能力和反洗钱工作技能显著提高。
二是广泛开展宣传。一是该网点通过LED播放宣传标语、发放宣传册、悬挂宣传条幅、设立咨询服务台等形式，向客户广泛宣传反洗钱工作的重要意义和《反洗钱法》等法律法规知识，增强客户的反洗钱参与意识。二是深入社区、商场、学校等进行反洗钱宣传，扩大覆盖面，通过走访周边社区、商场、商户等场所进行宣传讲解反洗钱知识。另外，还现场建立反洗钱和反假咨询台，向市民宣传反洗钱知识，讲解人民币的防伪特征以及人民币鉴别方法，提高了群众的反假币意识和鉴别真伪的能力，保护消费者合法权益。
三是抓住风控要点。一是不断增强风险意识和对风险的判断能力,严格风险环节审核，该网点在客户办理开户、网银等高风险业务时，不断加强对客户本人办理意愿及证件真实有效性的审核，确保信息录入完整、准确、规范.同时做好尽职调查与风险提示工作。三是加强客户身份识别，做好存量客户的尽职调查，消除风险隐患。利用操作系统和身份核查系统加强对客户身份真实性核查，尤其是大额存款、取款、汇款业务，做好详细登记工作，主动为反洗钱监察提供资料线索。