在日常业务处理产品营销过程中，为进一步提升反洗钱工作质效，践行金融担当和反洗钱工作责任，金华金东支行在大力拓展各项业务的同时，坚持反洗钱工作不放松，通过加强培训、强化履职、加强宣传等措施，统筹推进反洗钱各项工作有序开展。
一是强化制度学习。组织全体员工学习重点可疑交易情况的通报，结合当前反洗钱工作实际情况，逐一排查是否存在相应问题，在学习中提升，在问题中强化。同时组织客户经理和柜面人员学习反洗钱制度文件，不断提升客户经理尽职调查和柜面人员开户的专业性、合规性。
二是全面清理排查。组织柜面人员对账户资料进行审核和排查，结合外部系统进行检查比对，多方面核查企业的实际经营情况和风险情况，及时对可疑账户进行清理;对客户日常交易中存在资金过渡明显、异地交易、异常交易、夜间大小额频繁交易等可疑行为，立即启动风险预警机制，及时采取管控措施，有效打击出租、出借、出售账户等违法行为。
三是严格开户准入。该行切实加强开户准入管理，切实履行客户尽职调查、洗钱风险评估与管控职能。在客户经理实地尽职调查合格后，还对客户提供的纸质资料进行多方面、多渠道审核和排查，确保账户开立的真实性和合法性，从源头上防范“反洗钱”风险。
四是加强业务培训。坚持利用晨会、夕会时间做好反洗钱工作的政策传达，加强对近期下发的相关监管法规和制度条例的学习，并通过案例分析、文章解读、轮番宣讲等形式，分析异常交易等典型洗钱案例，增强反洗钱甄别能力，进一步提升全员反洗钱意识。 加强人员履职，规范开展工作。进一步要求全员把好业务“审核关”。
